{"id":6812,"date":"2026-07-14T12:05:07","date_gmt":"2026-07-14T12:05:07","guid":{"rendered":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/termini-e-condizioni\/"},"modified":"2026-08-25T09:37:26","modified_gmt":"2026-08-25T09:37:26","slug":"termini-e-condizioni","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/termini-e-condizioni\/","title":{"rendered":"Termini e Condizioni"},"content":{"rendered":"\t\t
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T\u00c9RMINOS Y CONDICIONES DE USO DEL SITIO WEB<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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    1. PROPIETARIO DEL BANCO DE METAL<\/u><\/strong><\/strong>

      \u00a0<\/p>

      • El proveedor del servicio de venta de oro f\u00edsico LBMA, que ofrece a los clientes de THE REAL MONEY servicios y productos relacionados con el oro f\u00edsico, es Real Money Europe Limited LTD, <\/u><\/strong>con n\u00famero de registro 813181, ubicada en Block 4 Harcourt Centre, Harcourt Road, Dubl\u00edn 2, D02 Hw77, Dubl\u00edn, Irlanda. Banco de metales en oro f\u00edsico. Todos los productos y actividades relacionados con la venta, compra, suministro, custodia y asesoramiento sobre oro LBMA son gestionados por Real Money Europe, que se rige por la legislaci\u00f3n irlandesa. Todas las referencias en la plataforma REALMONEYEU.COM.COM relativas al oro f\u00edsico LBMA son productos y servicios proporcionados por Real Money Europe Ltd. (en adelante, tambi\u00e9n denominado BANCO DE METALES).<\/li><\/ul><\/li><\/ol>
        • El BANCO DE METALES supervisa los dep\u00f3sitos que los clientes abren para la custodia del oro f\u00edsico que compran.<\/li><\/ul>
          • Los planes de dep\u00f3sito pueden ofrecer diferentes opciones y variar en volumen, comisi\u00f3n de activaci\u00f3n, comisi\u00f3n de custodia, comisi\u00f3n de seguro, comisi\u00f3n de gesti\u00f3n, etc. El BANCO DE METALES podr\u00e1, a su total discreci\u00f3n, modificar, eliminar, suspender o crear planes de dep\u00f3sito y las condiciones generales asociadas a los mismos.<\/li><\/ul>
            • El BANCO DE METALES gestiona la custodia del oro adquirido por los clientes a su discreci\u00f3n, utilizando tambi\u00e9n b\u00f3vedas externas de m\u00e1xima seguridad LBMA, teniendo en cuenta la log\u00edstica y los precios o servicios m\u00e1s favorables sin limitar la m\u00e1xima garant\u00eda y seguridad posible para la protecci\u00f3n del cliente.<\/li><\/ul>
              1. SERVICIOS Y PLANES DE CUSTODIA<\/u><\/strong><\/strong>

                \u00a0<\/p><\/li><\/ol>

                El BANCO DE METALES ofrece diferentes servicios, tal como se indica a continuaci\u00f3n:<\/p>

                • Compre oro f\u00edsico LBMA;<\/li>
                • Env\u00edo del oro comprado a su domicilio;<\/li>
                • Almacenamiento del oro adquirido en b\u00f3vedas de m\u00e1xima seguridad;<\/li>
                • Gesti\u00f3n de los procesos de compraventa de oro en custodia;<\/li>
                • Administraci\u00f3n del plan de dep\u00f3sito en nombre del Beneficiario Final;<\/li>
                • Emisi\u00f3n de certificados de titularidad de dep\u00f3sitos;<\/li>
                • Emisi\u00f3n de certificados digitales en blockchain para la valoraci\u00f3n del dep\u00f3sito con una fecha determinada;<\/li>
                • Creaci\u00f3n de lingotes en diferentes formatos;<\/li>
                • Servicios de custodia personalizados (inout, premium plus, stability, future, relax, etc.)<\/li>
                • Cobertura del precio de compra<\/li><\/ul>
                  1. PROCESO DE INCORPORACI\u00d3N Y CUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS CONTRA EL LAVADO DE MUERTE<\/u><\/strong><\/li><\/ol>
                    \u00a0<\/td>

                    Lucha contra el blanqueo de capitales<\/strong><\/p>

                    Reglamento europeo contra el blanqueo de capitales AML<\/p><\/td>

                    KYC \/ KYB<\/strong><\/p>

                    Verifica<\/strong><\/p>

                    personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas<\/p><\/td>

                    Risk-Based<\/strong><\/p>

                    Approccio<\/strong><\/p>

                    Proporcional al riesgo<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    3.1<\/strong><\/p><\/td>

                    POR QU\u00c9 ESTAMOS SUJETOS A LAS REGULACIONES CONTRA EL LAVADO DE DINERO – AML<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    El BANCO DE METALES (en adelante \u201cBANCO DE METALES\u201d o \u00abla Compa\u00f1\u00eda\u00bb) est\u00e1 comprometido con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Este es un compromiso fundamental , no solo una obligaci\u00f3n regulatoria.<\/p>

                    Creemos que un mercado de metales preciosos sano y transparente requiere operadores responsables que apliquen altos est\u00e1ndares de diligencia debida con sus clientes. Esta Pol\u00edtica describe con transparencia nuestro enfoque para prevenir delitos financieros, los procedimientos que utilizamos para verificar la identidad de nuestros clientes y los criterios que empleamos para evaluar el riesgo asociado a cada relaci\u00f3n comercial.<\/p>

                    Nuestro compromiso: EL BANCO DE METALES garantiza que sus operaciones de compraventa y custodia de oro f\u00edsico, incluso a trav\u00e9s de custodios cualificados, se realizan en pleno cumplimiento de la legislaci\u00f3n vigente y no se utilizan con fines il\u00edcitos, protegiendo as\u00ed a nuestros clientes y la integridad del mercado del oro.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    3.2<\/strong><\/p><\/td>

                    REFERENCIAS REGLAMENTARIAS<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    Esta pol\u00edtica se elabora de conformidad con el siguiente marco normativo:<\/p>

                    Reglamentos<\/strong><\/p><\/td>

                    Descripci\u00f3n<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

                    Reglamento (UE) 2024\/1624 (AMLR)<\/strong><\/p><\/td>

                    Nuevo marco regulatorio europeo en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, que introducir\u00e1 normas armonizadas a nivel de la UE, con aplicaci\u00f3n progresiva a partir de 2027.<\/p><\/td><\/tr>

                    RGPD \u2014 Reglamento UE 2016\/679<\/strong><\/p><\/td>

                    Protecci\u00f3n de datos personales: base jur\u00eddica para el tratamiento de datos KYC\/KYB<\/p><\/td><\/tr>

                    Comunicaciones de la UIF<\/strong><\/p><\/td>

                    Indicadores de anomal\u00edas para transacciones sospechosas en el sector de metales preciosos y oro de inversi\u00f3n.<\/p><\/td><\/tr>

                    GAFI \/ Normas del GAFI (2021+2024)<\/strong><\/p><\/td>

                    Recomendaciones internacionales sobre la evaluaci\u00f3n basada en el riesgo Enfoque para operadores de metales preciosos: referencia metodol\u00f3gica<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    3.3<\/strong><\/p><\/td>

                    GLOSARIO<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    A continuaci\u00f3n se presentan las principales definiciones y acr\u00f3nimos utilizados en esta Pol\u00edtica:<\/p>

                    Acr\u00f3nimo<\/strong><\/p><\/td>

                    T\u00e9rmino<\/strong><\/p><\/td>

                    Definici\u00f3n<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

                    AML<\/strong><\/p><\/td>

                    contra el blanqueo de capitales<\/strong><\/p><\/td>

                    Lucha contra el blanqueo de capitales: conjunto de medidas para prevenir y combatir el blanqueo de capitales procedentes de actividades il\u00edcitas.<\/p><\/td><\/tr>

                    CFT<\/strong><\/p><\/td>

                    Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong><\/p><\/td>

                    Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/p><\/td><\/tr>

                    ML\/TF<\/strong><\/p><\/td>

                    Blanqueo de capitales \/ Financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong><\/p><\/td>

                    Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo: los dos principales riesgos que pretenden prevenir los procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p><\/td><\/tr>

                    KYC<\/strong><\/p><\/td>

                    Conozca a su cliente<\/strong><\/p><\/td>

                    Verificaci\u00f3n de la identidad del cliente individual: recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de datos de identificaci\u00f3n, documentaci\u00f3n justificativa y origen de los fondos.<\/p><\/td><\/tr>

                    KYB<\/strong><\/p><\/td>

                    Conozca su negocio<\/strong><\/p><\/td>

                    Verificaci\u00f3n exhaustiva de clientes que sean personas jur\u00eddicas: recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de datos corporativos, de directores y de beneficiarios finales.<\/p><\/td><\/tr>

                    CDD<\/strong><\/p><\/td>

                    Diligencia debida del cliente<\/strong><\/p><\/td>

                    Diligencia debida del cliente: procedimiento est\u00e1ndar aplicado a todos los clientes.<\/p><\/td><\/tr>

                    Fecha de parto<\/strong><\/p><\/td>

                    Diligencia debida reforzada<\/strong><\/p><\/td>

                    Debida diligencia reforzada: Un proceso exhaustivo para clientes de alto riesgo.<\/p><\/td><\/tr>

                    SDD<\/strong><\/p><\/td>

                    Diligencia debida simplificada<\/strong><\/p><\/td>

                    Diligencia debida simplificada: procedimiento simplificado para clientes documentados de bajo riesgo.<\/p><\/td><\/tr>

                    ENERG\u00cdA<\/strong><\/p><\/td>

                    Persona pol\u00edticamente expuesta<\/strong><\/p><\/td>

                    Persona pol\u00edticamente expuesta: persona que ocupa o ha ocupado cargos p\u00fablicos importantes.<\/p><\/td><\/tr>

                    Beneficiario Universitario<\/strong><\/p><\/td>

                    Beneficiario final\u200b<\/strong><\/p><\/td>

                    Beneficiario real: persona f\u00edsica que posee o controla una entidad jur\u00eddica (participaci\u00f3n > 25%).<\/p><\/td><\/tr>

                    AMLCO<\/strong><\/p><\/td>

                    Oficial de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero<\/strong><\/p><\/td>

                    Responsable de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales: supervisa los procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p><\/td><\/tr>

                    FIU<\/strong><\/p><\/td>

                    Unidad de Inteligencia Financiera<\/strong><\/p><\/td>

                    Autoridad correspondiente que recibe informes de transacciones sospechosas (SOS)<\/p><\/td><\/tr>

                    LLAMADA DE SOCORRO<\/strong><\/p><\/td>

                    Informe de transacciones sospechosas<\/strong><\/p><\/td>

                    Comunicaci\u00f3n enviada a la UIF cuando se sospecha de una operaci\u00f3n de lavado de dinero\/financiamiento del terrorismo.<\/p><\/td><\/tr>

                    LBMA<\/strong><\/p><\/td>

                    Asociaci\u00f3n del Mercado de Lingotes de Londres<\/strong><\/p><\/td>

                    Asociaci\u00f3n internacional que certifica fundiciones de oro y plata: el est\u00e1ndar de oro para el almacenamiento de metales.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    3.4<\/strong><\/p><\/td>

                    POR QU\u00c9 VERIFICAMOS TU IDENTIDAD<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    La verificaci\u00f3n de identidad no es solo un requisito legal: es la principal herramienta que el BANCO DE METALES utiliza para proteger a sus clientes y garantizar la integridad del mercado del oro f\u00edsico. El principal riesgo para el BANCO DE METALES es verse involucrado involuntariamente en actividades il\u00edcitas.<\/p>

                    Estos controles protegen tanto el BANCO DE METALES como, lo que es m\u00e1s importante, a nuestros clientes, garantizando un entorno seguro y fiable para invertir en oro f\u00edsico.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    3.5<\/strong><\/p><\/td>

                    NUESTRO ENFOQUE: RISK-BASED E HUMAN-FIRST<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                    El BANCO DE METALES adopta un enfoque basado en el riesgo (RBA), de conformidad con las Recomendaciones del FATF\/GAFI para los operadores de metales preciosos (actualizadas en 2024) y las disposiciones de supervisi\u00f3n y vigilancia. Esto significa que:<\/p>

                    • No tratamos a todos los clientes por igual: aquellos con caracter\u00edsticas de mayor riesgo son sometidos a controles m\u00e1s exhaustivos;<\/li>
                    • Aquellas personas con un perfil de bajo riesgo documentado pueden acceder a servicios con procedimientos m\u00e1s \u00e1giles;<\/li>
                    • Los recursos de cumplimiento se concentran donde el riesgo es mayor, sin sobrecargar innecesariamente la experiencia de los clientes de bajo riesgo.<\/li><\/ul>

                      Nuestro enfoque combina la identificaci\u00f3n in situ \u2014realizada por nuestro personal\u2014 con una verificaci\u00f3n exhaustiva de la documentaci\u00f3n. Este doble nivel de control garantiza altos est\u00e1ndares para todos los clientes. Los clientes se clasifican en tres categor\u00edas de riesgo \u2014BAJO, MEDIO y ALTO\u2014 seg\u00fan factores como el pa\u00eds de residencia, el tipo de transacci\u00f3n y si son una Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PEP) o una entidad sancionada. El nivel de verificaci\u00f3n requerido es proporcional a la categor\u00eda de riesgo asignada.<\/p>

                      3.6<\/strong><\/p><\/td>

                      C\u00d3MO VERIFICAMOS SU IDENTIDAD<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                      3.6.1 El proceso KYC para personas f\u00edsicas<\/strong><\/p>

                      El proceso de verificaci\u00f3n de identidad (KYC) para clientes individuales siempre implica contacto directo y presencial entre el cliente y el BANCO DE METALES. No existe la opci\u00f3n de completar el proceso KYC de forma autom\u00e1tica ni sin interacci\u00f3n humana.<\/p>

                      El cliente se presenta personalmente en la sede del BANCO DE METALES o se re\u00fane con un asesor autorizado del banco. Se recopila la siguiente documentaci\u00f3n:<\/p>

                      a) <\/strong>Documento de identidad v\u00e1lido (documento nacional de identidad, pasaporte, permiso de conducir);<\/p>

                      b) <\/strong>C\u00f3digo Fiscal o equivalente extranjero;<\/p>

                      c) <\/strong>Documento que certifique la titularidad de una cuenta corriente a nombre del cliente (para transferencias bancarias);<\/p>

                      d) <\/strong>Comprobante de domicilio (factura de servicios p\u00fablicos reciente o extracto bancario, con una antig\u00fcedad no superior a 3 meses);<\/p>

                      e) <\/strong>Profesi\u00f3n y empleador;<\/p>

                      f) <\/strong>Declaraci\u00f3n de cualquier estado de PEP;<\/p>

                      g) <\/strong>Documentaci\u00f3n sobre el origen de los fondos utilizados para comprar el oro (ingresos por empleo, negocios, herencia, venta de activos, liquidez existente, con la documentaci\u00f3n justificativa).<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                      3.6.2 Finalidad y naturaleza de la relaci\u00f3n comercial<\/strong><\/p>

                      Durante el proceso de verificaci\u00f3n de identidad, el BANCO DE METALES recopila informaci\u00f3n directamente del cliente para comprender el prop\u00f3sito y la naturaleza de la relaci\u00f3n comercial. Esta informaci\u00f3n incluye, entre otros:<\/p>

                      • Tipos de operaciones previstas (compra al contado, planes de pago a plazos, ventas parciales);<\/li>
                      • Origen de los fondos utilizados para comprar oro;<\/li>
                      • Experiencia y conocimientos generales sobre inversiones en metales preciosos.<\/li><\/ul>

                        Esta informaci\u00f3n se recopila siempre mediante la interacci\u00f3n directa y presencial con el cliente y sirve para garantizar una evaluaci\u00f3n de riesgos adecuada y adaptada al perfil del cliente, en cumplimiento de las normativas AML\/KYC\/KYB.<\/p>

                        3.6.3 El proceso KYB para entidades jur\u00eddicas<\/strong><\/p>

                        Para los clientes que son entidades jur\u00eddicas (empresas, corporaciones, fundaciones, fideicomisos), el proceso de verificaci\u00f3n KYB requiere documentaci\u00f3n adicional en comparaci\u00f3n con el KYC individual:<\/p>

                        1. a) <\/strong>Copia de los estatutos sociales y los estatutos de constituci\u00f3n actualizados;<\/li>
                        2. b) <\/strong>C\u00f3digo LEI, si est\u00e1 disponible;<\/li>
                        3. c) <\/strong>Certificado Mercantil o documento equivalente (con una antig\u00fcedad no superior a 3 meses);<\/li>
                        4. d) <\/strong>\u00daltimos estados financieros aprobados;<\/li>
                        5. e) <\/strong>Documentos de identidad de los directores y miembros\/accionistas con una participaci\u00f3n superior al 25%;<\/li>
                        6. f) <\/strong>Estructura completa de propiedad e identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales (UBO);<\/li>
                        7. g) <\/strong>Copia del certificado de IVA si presente;<\/li>
                        8. h) <\/strong>Sector de actividad y motivaci\u00f3n para invertir en oro f\u00edsico.<\/li><\/ol>

                          Advertencia: <\/strong>En ausencia de informaci\u00f3n suficiente para identificar al Beneficiario Final (UBO), el BANCO DE METALES no proceder\u00e1 con la activaci\u00f3n de la relaci\u00f3n comercial.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                          3.6.3.1 Identificaci\u00f3n del Beneficiario Final (UBO)<\/strong><\/p>

                          El BANCO DE METALES identifica al beneficiario final seg\u00fan los siguientes criterios:<\/p>

                          • Para personas jur\u00eddicas: la persona f\u00edsica que directa o indirectamente posee o controla m\u00e1s del 25% del capital o de los derechos de voto, o que ejerce el control de la gesti\u00f3n. En ausencia de dichas personas identificables, el beneficiario final es el representante legal;<\/li>
                          • Para fideicomisos y entidades legales similares: el fideicomitente , el fiduciario, el protector y los beneficiarios o la clase de beneficiarios.<\/li><\/ul>

                            Para cada beneficiario final identificado, la empresa obtiene una declaraci\u00f3n firmada por el representante legal, verifica la identidad utilizando los mismos criterios que para las personas f\u00edsicas y realiza una comprobaci\u00f3n cotej\u00e1ndola con las listas de personas pol\u00edticamente expuestas (PEP) y las listas de sanciones internacionales.<\/p>

                            3.6.4 Prohibici\u00f3n absoluta de relaciones an\u00f3nimas<\/strong><\/p>

                            Prohibici\u00f3n absoluta: El <\/strong>BANCO DE METALES no establece ni mantiene relaciones comerciales con clientes an\u00f3nimos, personas con identidades ficticias, quienes se niegan a proporcionar la informaci\u00f3n requerida para la verificaci\u00f3n o quienes proporcionan informaci\u00f3n falsa o contradictoria. Si resulta imposible completar la verificaci\u00f3n, el BANCO DE METALES se negar\u00e1 a establecer la relaci\u00f3n y evaluar\u00e1 si se dan las condiciones para presentar un Informe de Transacci\u00f3n Sospechosa (SOS) ante el UIF.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                            3.7<\/strong><\/p><\/td>

                            C\u00d3MO EVALUAMOS EL RIESGO DE CADA CLIENTE<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                            Cada cliente se somete a una evaluaci\u00f3n de riesgos al incorporarse y peri\u00f3dicamente a lo largo de la relaci\u00f3n comercial. La evaluaci\u00f3n tiene en cuenta los siguientes factores clave, de conformidad con las Recomendaciones del FATF\/GAFI:<\/p>

                            Categor\u00eda<\/strong><\/p><\/td>

                            Factores de riesgo analizados<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

                            Factores relacionados con el cliente<\/strong><\/p><\/td>

                            Residencia\/domicilio; nacionalidad; tipo (privada, empresa, fundaci\u00f3n, fideicomiso); cualquier condici\u00f3n de Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PEP); informes o relaciones comerciales anteriores; coherencia entre el perfil declarado y las transacciones realizadas.<\/p><\/td><\/tr>

                            Factores geogr\u00e1ficos<\/strong><\/p><\/td>

                            Pa\u00eds de residencia\/domicilio; pa\u00edses de origen de los fondos; pa\u00edses clasificados como de alto riesgo por el GAFI (lista gris\/negra); pa\u00edses sujetos a sanciones de la UE, la ONU y la OFAC.<\/p><\/td><\/tr>

                            Factores operativos<\/strong><\/p><\/td>

                            Importe y frecuencia de las transacciones; coherencia con los ingresos y activos declarados; origen de los fondos; tipo de plan (a plazos o al contado); variaciones an\u00f3malas en comparaci\u00f3n con el perfil inicial.<\/p><\/td><\/tr>

                            Factores relacionados con los productos y servicios ofrecidos<\/strong><\/p><\/td>

                            Origen del oro entregado; certificaciones de la LBMA de las fundiciones custodias; cualquier oro de origen desconocido o no certificado; solicitudes de conversi\u00f3n en efectivo de grandes cantidades.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                            3.8<\/strong><\/p><\/td>

                            VERIFICACI\u00d3N DEL CLIENTE<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                            En funci\u00f3n de la evaluaci\u00f3n de riesgos, a cada cliente se le asigna un nivel de verificaci\u00f3n proporcional:<\/p>

                            Nivel<\/strong><\/p><\/td>

                            Cuando se aplica<\/strong><\/p><\/td>

                            \u00bfQu\u00e9 implica?<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

                            Est\u00e1ndar CDD<\/strong><\/p><\/td>

                            Clientes con un perfil de riesgo medio\/bajo<\/p><\/td>

                            Verificaci\u00f3n completa de identidad (KYC\/KYB), comprensi\u00f3n del prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n, seguimiento peri\u00f3dico<\/p><\/td><\/tr>

                            EDD reforzado<\/strong><\/p><\/td>

                            Clientes de alto riesgo<\/p><\/td>

                            Verificaci\u00f3n exhaustiva del origen de los fondos y activos, aprobaci\u00f3n de la gerencia, monitoreo continuo e intensivo.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                            3.9<\/strong><\/p><\/td>

                            PERSONAS POL\u00cdTICAMENTE EXPUESTAS (PEP)<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                            Seg\u00fan la ley, una Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PEP, por sus siglas en ingl\u00e9s) es una persona f\u00edsica que ocupa o ha ocupado un cargo p\u00fablico destacado. Algunos ejemplos incluyen, entre otros:<\/p>

                            • Jefes de Estado y de Gobierno; Ministros y Viceministros<\/li>
                            • Miembros del Parlamento y miembros de las asambleas legislativas<\/li>
                            • Miembros de los \u00f3rganos rectores de los partidos pol\u00edticos<\/li>
                            • Jueces de tribunales supremos, tribunales constitucionales y \u00f3rganos judiciales de alto nivel<\/li>
                            • Embajadores, encargados de negocios y militares de alto rango<\/li>
                            • Miembros de los \u00f3rganos administrativos de las empresas p\u00fablicas.<\/li>
                            • Familiares cercanos y personas que se sabe que est\u00e1n relacionadas con las personas mencionadas anteriormente.<\/li><\/ul>

                              El BANCO DE METALES, si bien reconoce la posibilidad de establecer relaciones con PEP de conformidad con la legislaci\u00f3n vigente, adopta una pol\u00edtica prudencial que prev\u00e9, en la mayor\u00eda de los casos, el rechazo o la terminaci\u00f3n de la relaci\u00f3n, a menos que el Gerente de Cumplance determine lo contrario.<\/p>

                              3.10<\/strong><\/p><\/td>

                              RESTRICCIONES GEOGR\u00c1FICAS<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                              El BANCO DE METALES no acepta clientes que sean residentes, est\u00e9n domiciliados o sean ciudadanos de pa\u00edses sujetos a medidas restrictivas internacionales por parte de Estados Unidos, la Uni\u00f3n Europea o la ONU, ni clientes que figuren en las listas de sanciones de la OFAC.<\/p>

                              Pa\u00edses excluidos (ejemplos): <\/strong>a modo de ejemplo, y sin limitarse a ellos, los siguientes pa\u00edses entran actualmente en esta categor\u00eda: Cuba, Ir\u00e1n, Corea del Norte, Siria, Rusia (entidades sancionadas), as\u00ed como cualquier otro pa\u00eds sujeto a reg\u00edmenes de sanciones equivalentes por parte de las autoridades internacionales competentes.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                              Para los clientes residentes en pa\u00edses incluidos en la lista gris del FATF\/GAFI o en pa\u00edses de alto riesgo, el BANCO DE METALES aplica medidas de debida diligencia reforzada (DDR). El establecimiento de una relaci\u00f3n comercial est\u00e1 sujeto a la evaluaci\u00f3n del Responsable de Cumplimiento.<\/p>

                              Las listas de pa\u00edses de alto riesgo y sancionados se consultan y actualizan sobre la base de publicaciones oficiales por:<\/p>

                              • FATF\/<\/strong>GAFI \u2014 Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (listas grises y negras);<\/li>
                              • Uni\u00f3n Europea \u2014 Reglamento del Consejo Europeo sobre sanciones;<\/li>
                              • Naciones Unidas \u2014 Resoluciones del Consejo de Seguridad (RCSNU);<\/li>
                              • OFAC \u2014 Oficina de Control de Activos Extranjeros (Lista SDN y Lista de Personas Bloqueadas );<\/li>
                              • UIF \u2014 Comunicaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera para Irlanda.<\/li><\/ul>

                                3.11<\/strong><\/p><\/td>

                                ACTUALIZACI\u00d3N PERI\u00d3DICA DEL PERFIL DEL CLIENTE<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                                La verificaci\u00f3n de identidad no termina con la incorporaci\u00f3n del cliente . Durante el transcurso de la relaci\u00f3n comercial, el BANCO DE METALES podr\u00e1 solicitar actualizaciones de los datos y documentos del cliente en las siguientes circunstancias:<\/p>

                                • Caducidad de los documentos de identidad presentados;<\/li>
                                • Cambio significativo en el perfil operativo (por ejemplo, aumento significativo en los montos invertidos);<\/li>
                                • Cambios en la estructura de propiedad, para clientes que sean personas jur\u00eddicas;<\/li>
                                • Actualizaciones normativas que requieren la recopilaci\u00f3n de nueva informaci\u00f3n;<\/li>
                                • Informes de anomal\u00edas u operaciones inusuales en comparaci\u00f3n con el perfil declarado.<\/li><\/ul>

                                  En estos casos, el BANCO DE METALES podr\u00e1 suspender temporalmente el acceso a determinados servicios hasta que se complete la actualizaci\u00f3n de la verificaci\u00f3n. El cliente siempre ser\u00e1 informado con antelaci\u00f3n y de forma transparente sobre la informaci\u00f3n solicitada y los motivos de la misma.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                                  3.12<\/strong><\/p><\/td>

                                  TRANSACCIONES SOSPECHOSAS Y OBLIGACIONES DE INFORMACI\u00d3N<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                                  La empresa est\u00e1 obligada por ley a informar al UIF sobre cualquier transacci\u00f3n en la que sospeche, o tenga motivos razonables para sospechar, que se est\u00e1 produciendo blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

                                  Obligaci\u00f3n de confidencialidad (denuncia de irregularidades)<\/strong><\/p>

                                  En caso de que se presente una denuncia, est\u00e1 terminantemente prohibido informar al cliente de su existencia (deber de confidencialidad ) . Por lo tanto, si el BANCO DE METALES presentara una denuncia contra un cliente, no podr\u00e1 comunic\u00e1rselo.<\/p>

                                  Presentar una solicitud de asistencia financiera a la UIF no constituye, por s\u00ed solo, una acusaci\u00f3n contra el cliente. La evaluaci\u00f3n la realizan las autoridades competentes.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                                  3.13<\/strong><\/p><\/td>

                                  SUS DERECHOS<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                                  Como parte de los procedimientos AML\/KYC\/KYB, los clientes pueden tener preguntas sobre los datos recopilados y c\u00f3mo se utilizan. Para cualquier informaci\u00f3n, p\u00f3ngase en contacto con el Responsable de Compliance del BANCO DE METALES. Sin embargo, tenga en cuenta que:<\/p>

                                  Ley del RGPD<\/strong><\/p><\/td>

                                  Aplicabilidad en el \u00e1mbito de la lucha contra el blanqueo de capitales.<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

                                  Derecho de supresi\u00f3n (Art\u00edculo 17 del RGPD)<\/strong><\/p><\/td>

                                  NO aplicable a los datos tratados en cumplimiento de las obligaciones contra el blanqueo de capitales, que deben conservarse durante 10 a\u00f1os tras la finalizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n (Section 55 of the Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Act 2010).<\/p><\/td><\/tr>

                                  Derecho a oponerse al tratamiento de datos (Art\u00edculo 21 del RGPD)<\/strong><\/p><\/td>

                                  NO aplicable al procesamiento basado en una obligaci\u00f3n legal (KYC\/KYB\/AML).<\/p><\/td><\/tr>

                                  Derecho de acceso, rectificaci\u00f3n y portabilidad (art\u00edculos 15-20 del RGPD)<\/strong><\/p><\/td>

                                  Ejercible dentro de los l\u00edmites de la normativa contra el blanqueo de capitales. Contacto: privacy@realmoneyeu.com.com<\/p><\/td><\/tr>

                                  Queja ante la Autoridad de Supervisi\u00f3n<\/strong><\/p><\/td>

                                  Siempre disponible: Garante para la Protecci\u00f3n de Datos Personales<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                                  Contacto de Compliance\/Privacidad<\/strong><\/p><\/td>

                                  privacy@realmoneyeu.com<\/a><\/p>

                                  compliance@realmoneyeu.com<\/p><\/td><\/tr>

                                  Sitio web<\/strong><\/p><\/td>

                                  demo.realmoneyeu.com \u2014 Pol\u00edtica de privacidad<\/p><\/td><\/tr>

                                  Domicilio social<\/strong><\/p><\/td>

                                  BANCO DE METALES \u2014 Bloque 4 del centro comercial Harcourt, Harcourt Road, Dubl\u00edn 2, D02 Hw77, Dubl\u00edn, Irlanda<\/p><\/td><\/tr>

                                  Garante de la privacidad (reclamaciones)<\/strong><\/p><\/td>

                                  Secci\u00f3n de quejas del sitio web<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                                  1. PROCEDIMIENTOS PARA LA COMPRA DE ORO<\/strong><\/li><\/ol>

                                    La compra de oro se produce tras la confirmaci\u00f3n positiva del proceso de incorporaci\u00f3n.<\/p>

                                    Al terminar del proceso de incorporaci\u00f3n, se confirma el acceso al \u00e1rea reservada del cliente para comenzar a gestionar las funciones disponibles en la Plataforma, que incluyen:<\/p>

                                    • Compra<\/li>
                                    • Venta<\/li>
                                    • Custodia<\/li><\/ul>

                                      El acceso al \u00e1rea reservada se otorga mediante una membres\u00eda gratuita. LIBERTY es la membres\u00eda que le permite comenzar a operar con las funciones b\u00e1sicas de los planes de compra y custodia de oro f\u00edsico.<\/p>

                                      La compra se realiza a trav\u00e9s de su cuenta.<\/p>

                                      IMPORTANTE <\/u><\/strong>: Dado que la compra se realiza una vez que recibimos sus fondos en nuestras cuentas bancarias, se le proporcionar\u00e1 un precio de venta al p\u00fablico orientativo al iniciar el proceso de compra. Este precio orientativo puede no ser el precio final al momento de la compra, ya que el valor del metal est\u00e1 sujeto a fluctuaciones constantes. Por lo tanto, tenga en cuenta que el precio que se muestra al inicio del proceso de compra puede variar, tanto en la subida como a la bajada, alterando as\u00ed el peso real del metal adquirido.<\/p>

                                      • Precio de compra p\u00fablica<\/strong><\/li><\/ul>

                                        El \u201cPRECIO P\u00daBLICO\u201d es el precio fijado por el banco de metales mediante la aplicaci\u00f3n de un valor adicional al precio de referencia de Londres (FIXING), que puede variar en funci\u00f3n de las tendencias del mercado y las estrategias impuestas por el propio banco.<\/p>

                                        Por lo tanto, cabe se\u00f1alar que el precio que se muestra en el fixing de precios de Londres no se corresponde con el \u00abPRECIO P\u00daBLICO\u00bb que muestra el BAMCP DE METALES en el momento de la compra por parte del Cliente.<\/p>

                                        • Precio de venta indicativo<\/strong><\/li><\/ul>

                                          El precio de venta al p\u00fablico est\u00e1 sujeto a cambios. Por este motivo, el precio de venta al p\u00fablico, que a\u00fan no se ha fijado como definitivo, se denomina \u00abPRECIO DE VENTA INDICATIVO\u00bb. Este par\u00e1metro, que se muestra durante el proceso de compra, se considera indicativo hasta la finalizaci\u00f3n efectiva del proceso por parte de BANCO DE METALES y no podr\u00e1 modificarse hasta que este concluya.<\/p>

                                          • Definici\u00f3n del precio de compra<\/strong><\/li><\/ul>

                                            El precio de compra del metal se fija una vez que el BANCO DE METALES haya completado el proceso de compra. El precio final se muestra en el \u00e1rea reservada al finalizar el proceso, indicando la cantidad de gramos adquiridos. Tenga en cuenta que el precio de compra final puede variar con respecto al precio de venta indicativo, ya que la cantidad de gramos comprados puede variar seg\u00fan las tendencias del mercado al finalizar el proceso.<\/p>

                                            • Peso m\u00ednimo de las compras<\/strong><\/li><\/ul>

                                              Salvo acuerdo contrario entre las partes, el BANCO DE METALES compra piezas de oro f\u00edsico LBMA de 2 g cada una. Los clientes pueden solicitar que el metal adquirido se funda en lingotes de diferentes pesos.<\/p>

                                              1. PROCEDIMIENTOS PARA LA COMPRA Y VENTA DE ORO<\/strong><\/li><\/ol>

                                                El proceso de venta de oro puede realizarse de dos maneras:<\/p>

                                                • Venta de oro mantenido en custodia en nombre del cliente en el BANCO DE METALES.<\/li>
                                                • Venta de oro comprado en el BANCO DE METALES en posesi\u00f3n del cliente (el oro que se envi\u00f3 a su direcci\u00f3n de residencia).<\/li><\/ul>
                                                  • venta de oro mantenido bajo custodia<\/strong><\/li><\/ul>

                                                    Para los clientes que han optado por activar la custodia de oro en el BANCO DE METALES, existen diversas opciones para gestionar la venta del oro que poseen en sus propiedades y que se encuentra almacenado en las b\u00f3vedas del BANCO DE METALES.<\/p>

                                                    En este caso, el cliente puede acceder a la funci\u00f3n de ventas a trav\u00e9s de su \u00e1rea reservada y determinar cu\u00e1ntos gramos vender (de 2gr en 2 gr). El sistema proporciona un \u00abPRECIO DE VENTA INDICATIVO\u00bb.<\/p>

                                                    El precio de venta indicativo toma como referencia el \u00faltimo precio de fixing de Londres por gramo de oro LBMA y muestra el valor asociado a dicho precio indicativo en funci\u00f3n de los gramos ofrecidos para la venta.<\/p>

                                                    Este es un precio indicativo, ya que durante el proceso de venta el precio de venta al p\u00fablico puede variar por encima o por debajo del precio de venta indicativo.<\/p>

                                                    Si el cliente desea proceder enviando el pedido al sistema, deber\u00e1 confirmarlo introduciendo el c\u00f3digo OTP que se enviar\u00e1 a su tel\u00e9fono m\u00f3vil.<\/p>

                                                    IMPORTANTE <\/strong>: Una vez que el pedido de venta se haya ejecutado y firmado introduciendo el c\u00f3digo OTP, ya no ser\u00e1 posible cancelarlo, incluso si la venta se realiza dentro de un plazo posterior a la confirmaci\u00f3n del pedido.<\/p>

                                                    \u00a0<\/strong><\/p>

                                                    • Plazos de ejecuci\u00f3n para la venta de oro en custodia<\/strong><\/li><\/ul>

                                                      Una vez que el cliente confirma y env\u00eda el pedido a trav\u00e9s del \u00e1rea reservada, lo procesamos de inmediato. Sin embargo, el proceso de venta no siempre se completa al instante. Por lo tanto, puede tardar entre 7 y 10 d\u00edas h\u00e1biles si se solicita una venta masiva de oro.<\/p>

                                                      Todos los MIEMBROS ALPHA <\/strong>(m\u00e1ximo nivel de prioridad y soporte) pueden beneficiarse de servicios adicionales que les permiten acceder a un procesamiento prioritario seg\u00fan el volumen de pedidos recibidos por el BANCO DE METALES y reducir el proceso de venta a 72 horas. Consulte la secci\u00f3n ALPHA para obtener informaci\u00f3n sobre los t\u00e9rminos y condiciones de uso.<\/p>

                                                      \u00a0<\/strong><\/p>

                                                      \u00a0<\/strong><\/p>

                                                      • Proceso de liquidaci\u00f3n del dinero generado por la venta<\/strong><\/li><\/ul>

                                                        Una vez finalizado el proceso de venta del oro f\u00edsico, el sistema muestra el precio final de venta seg\u00fan el fixing de Londres. El importe recaudado por el BANCO DE METALES se transfiere directamente a la cuenta bancaria proporcionada por el cliente como cuenta principal para la liquidaci\u00f3n del dinero fiduciario recibido.<\/p>

                                                        El BANCO DE METALES no cobra comisiones por la transacci\u00f3n generada por la venta, pero puede aplicar cargos bancarios por la transferencia de fondos. Consulte los valores vigentes y actualizados en la secci\u00f3n \u00abCostes y Fee \u00bb para conocer los importes que se le cobrar\u00e1n por enviar la transferencia a su banco. El BANCO DE METALES no se responsabiliza de las comisiones que el banco receptor pueda aplicar por transferencias internas.<\/p>

                                                        \u00a0<\/strong><\/p>

                                                        • Diferencias entre el precio de compra y el precio de venta del oro almacenado.<\/strong><\/li><\/ul>

                                                          Puede ocurrir que el precio de venta sea inferior al de compra. Recuerde que el precio de compra se basa en el \u00abprecio de venta p\u00fablico\u00bb, que es el precio de Fixing de Londres m\u00e1s los gastos aplicados por el BANCO DE METALES, como costes de custodia, costes de seguro, gastos de almacenamiento, etc. Por este motivo, es importante tener en cuenta que vender en un corto periodo de tiempo puede generar esta discrepancia.<\/p>

                                                          \u00a0<\/strong><\/p>

                                                          • Servicio DUO<\/strong><\/li><\/ul>

                                                            DUO es uno de los servicios que ofrece el BANCO DE METALES que le permite evitar la venta de sus dep\u00f3sitos de oro para obtener liquidez.<\/p>

                                                            De hecho, DUO (si est\u00e1 activado) le permite bloquear el oro depositado para una liquidaci\u00f3n anticipada a su cuenta bancaria. Consulte los t\u00e9rminos y condiciones de DUO para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n.<\/p>

                                                            • Venta de oro en poder del cliente<\/strong><\/li><\/ul>

                                                              El BANCO DE METALES no suele comprar oro fuera de sus propios almacenes ni de proveedores certificados LBMA. Por lo tanto, su pol\u00edtica es no comprar oro que el cliente tenga en su poder, incluso si los lingotes se compran directamente a nosotros.<\/p>

                                                              Sin embargo, a discreci\u00f3n del BANCO DE METALES, si se acuerda iniciar el proceso de compra de oro, dicha compra puede estar sujeta a costes adicionales que resulten en un precio de recompra inferior al de fixing de Londres.<\/p>

                                                              1. PLANES DE CUSTODIA<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                Los clientes que adquieran oro pueden beneficiarse de los planes de custodia que ofrece el BANCO DE METALES. El servicio de custodia es de pago y est\u00e1 sujeto a diferentes comisiones seg\u00fan el plan seleccionado.<\/p>

                                                                El Servicio de Custodia es un servicio que te permite comprar oro f\u00edsico LBMA y que este se asigne en el mismo BANCO DE METALES donde lo compr\u00f3, el cual lo almacenar\u00e1 por usted y lo asignar\u00e1 cada vez que compre oro por encima de 2 g.<\/p>

                                                                El BANCO DE METALES ofrece una variedad de servicios y planes de almacenamiento para optimizar las necesidades de todos sus clientes. Consulta las caracter\u00edsticas de cada plan en la secci\u00f3n correspondiente y selecciona el que mejor se adapte a tus necesidades. Aseg\u00farate de comprender los costes involucrados, la duraci\u00f3n del per\u00edodo de lockup (si aplicado), las restricciones, etc.<\/p>

                                                                IMPORTANTE <\/strong>: El oro que usted compra y deposita en custodia no se asigna mediante la divisi\u00f3n de una sola barra entre varios clientes. La ventaja de comprar 2 gramos a la vez permite que el oro se distribuya al propietario leg\u00edtimo. Por este motivo, nuestro servicio de custodia asigna un \u00abC\u00d3DIGO DE SERIE \u00daNICO\u00bb al oro adquirido. Esto nos permite identificar f\u00edsicamente la barra de 2 gramos que usted compr\u00f3, convirti\u00e9ndolo as\u00ed en el \u00fanico propietario de esa barra espec\u00edfica y \u00fanica.<\/p>

                                                                Por este motivo, incluso si compra m\u00e1s de dos gramos en una sola compra, todos los lingotes que componen su compra aparecer\u00e1n listados en su \u00e1rea reservada, con un c\u00f3digo \u00fanico asignado, lo que garantiza la propiedad total.<\/p>

                                                                Tenga en cuenta que, a diferencia de los dep\u00f3sitos bancarios, la custodia de oro f\u00edsico LBMA no est\u00e1 sujeta a p\u00e9rdidas y es completamente independiente de la gesti\u00f3n financiera del BANCO DE METALES, que, en caso de quiebra, no est\u00e1 sujeta a los l\u00edmites financieros de 100 000 \u20ac de cobertura impuestos por los bancos. Al almacenar oro f\u00edsico, la cobertura corresponde al valor real que se encuentre en la entidad.<\/p>

                                                                1. PLANES DE ALMACENAMIENTO CON LOCKUP<\/strong><\/strong>

                                                                  \u00a0<\/p><\/li><\/ol>

                                                                  Los planes de custodia LOCKUP contemplan que el cliente decida no vender el metal almacenado durante un per\u00edodo de tiempo contratado, que puede ser de 12, 24, 36 o 48 meses.<\/p>

                                                                  Para este per\u00edodo de dep\u00f3sito a plazo fijo, el BANCO DE METALES aplica una serie de descuentos al coste de activaci\u00f3n, al coste de almacenamiento, al coste de fabricaci\u00f3n o al coste de emisi\u00f3n del certificado.<\/p>

                                                                  Los planes var\u00edan seg\u00fan el per\u00edodo de lockup y mantienen las mismas condiciones de custodia para el oro asignado.<\/p>

                                                                  1. PLANES DE ALMACENAMIENTO CON VENTA PERI\u00d3DICA PROGRAMADA<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                    Uno de los planes de custodia creados por el BANCO DE METALES permite la venta parcial automatizada mensual de sus reservas de oro. El oro destinado a la venta mensual corresponde a una porci\u00f3n del oro almacenado que permanece inmovilizado durante un per\u00edodo determinado (lockup) y no puede venderse durante ese tiempo.<\/p>

                                                                    1. COTIZACI\u00d3N Y PRECIO DE VENTA P\u00daBLICO<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                      El BANCO DE METALES cotiza el precio minorista seg\u00fan el fixing de Londres, a la que suma los costes correspondientes a los servicios seleccionados por el cliente. Por lo tanto, el precio que muestra el BANCO DE METALES es el \u00abPRECIO DE COMPRA\u00bb, que equivale al \u00abPRECIO DE VENTA AL PUBLICO\u00bb. Adem\u00e1s, tenemos el precio de VENTA, que corresponde al Fixing de Londres.<\/p>

                                                                      IMPORTANTE <\/strong>: El precio de venta al p\u00fablico siempre es superior al valor de Fixing de Londres porque incluye los costes de apertura, emisi\u00f3n, almacenamiento, etc.<\/p>

                                                                      1. FIXING<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                        El fixing del precio del oro es el mecanismo oficial, gestionado por LBMA (London Bullion Market Association), para establecer el precio de referencia del oro dos veces al d\u00eda (a las 10:30 y a las 15:00 GMT) en Londres. Este valor sirve como referencia global para la negociaci\u00f3n de oro f\u00edsico y derivados, garantizando la transparencia y un precio internacional com\u00fan al que el BANCO DE METALES aplica un margen (la diferencia entre el precio fixing del mercado de Londres y el precio de venta al p\u00fablico aplicado por el BANCO DE METALES, conocido como margen) para determinar el precio de venta al p\u00fablico.<\/p>

                                                                        1. COSTES DE LOS SERVICIOS<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                          El BANCO DE METALES cobra una comisi\u00f3n por sus servicios, la cual se suma al precio del oro adquirido. Estas comisiones var\u00edan seg\u00fan los servicios solicitados al abrir el dep\u00f3sito.<\/p>

                                                                          Le invitamos a consultar la lista de precios publicada por el BANCO DE METALES en la secci\u00f3n \u00abCostes y Fee\u00bb de su sitio web. Los precios publicados est\u00e1n sujetos a cambios y descuentos a discreci\u00f3n exclusiva del BANCO DE METALES.<\/p>

                                                                          1. COSTES DE ENV\u00cdO<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                            Puedes optar por no activar los servicios de custodia, pero s\u00ed por utilizar el servicio de fundici\u00f3n de lingotes y el env\u00edo del metal a tu domicilio.<\/p>

                                                                            Para realizar esta solicitud, deber\u00e1 proporcionarnos el tama\u00f1o deseado de los lingotes y su direcci\u00f3n de residencia para que podamos enviarle el oro adquirido.<\/p>

                                                                            Se le mostrar\u00e1n los costes en los que incurrir\u00e1 antes de realizar la transferencia de dinero para la compra, los cuales deben incluir los costes estimados por nosotros.<\/p>

                                                                            El env\u00edo es gestionado por empresas de seguridad especializadas que entregar\u00e1n su oro en su domicilio con total seguridad. Estas empresas especializadas emplean escoltas armados, veh\u00edculos blindados y una cobertura de seguro espec\u00edfica para garantizar el env\u00edo m\u00e1s seguro posible.<\/p>

                                                                            1. LA SECCI\u00d3N DE MIEMBROS ALPHA<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                              La secci\u00f3n MIEMBRO ALPHA ofrece acceso preferencial a los servicios del BANCO DE METALES. El precio se actualiza anualmente y se muestra en la secci\u00f3n de Membres\u00eda.<\/p>

                                                                              El MIEMBRO ALPHA disfruta de acceso prioritario a los servicios en comparaci\u00f3n con el resto de clientes, adem\u00e1s de tener la posibilidad de recibir servicios exclusivos adicionales destinados \u00fanicamente a los MIEMBROS ALPHA.<\/p>

                                                                              A continuaci\u00f3n, le mostramos algunos servicios exclusivos a los que puede acceder:<\/p>
                                                                              \u00a0<\/td>

                                                                              Normal<\/p><\/td>

                                                                              MIEMBRO ALFA<\/p><\/td><\/tr>

                                                                              Ventas de oro<\/p><\/td>

                                                                              3-10 d\u00edas<\/p><\/td>

                                                                              M\u00e1ximo 72 horas<\/p><\/td><\/tr>

                                                                              Compra de oro<\/p><\/td>

                                                                              1 vez por semana<\/p><\/td>

                                                                              48 horas desde la realizaci\u00f3n del pedido<\/p><\/td><\/tr>

                                                                              Consultor\u00eda personalizada<\/p><\/td>

                                                                              Por una tarifa<\/p><\/td>

                                                                              Incluido<\/p><\/td><\/tr>

                                                                              Acuerdo de recompra<\/p><\/td>

                                                                              Por una tarifa<\/p><\/td>

                                                                              Incluido<\/p><\/td><\/tr>

                                                                              Lingotes personalizados<\/p><\/td>

                                                                              Por una tarifa<\/p><\/td>

                                                                              50% de descuento<\/p><\/td><\/tr>

                                                                              Env\u00edo oro a casa<\/p><\/td>

                                                                              Por una tarifa<\/p><\/td>

                                                                              50% de descuento<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                                                                              1. EL PROGRAMA DE D\u00daO<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                                DUO es el servicio que permite al Cliente, propietario del oro depositado en el BANCO DE METALES, no vender el oro si necesita liquidez.<\/p>

                                                                                Este servicio puede activarse directamente desde su \u00e1rea reservada seleccionando la cantidad que desea activar y bloqueando su oro en dep\u00f3sito.<\/p>

                                                                                El sistema DUO ajusta autom\u00e1ticamente el valor m\u00e1ximo al que puedes acceder en funci\u00f3n del valor del dep\u00f3sito que tengas en el BANCO DE METALES.<\/p>

                                                                                La activaci\u00f3n del servicio DUO implica una tarifa de activaci\u00f3n y una tarifa de mantenimiento en relaci\u00f3n al almacenamiento de tu oro. Por lo tanto, consulte los costes en la secci\u00f3n \u00abCostes y Fee\u00bb para obtener informaci\u00f3n completa sobre el acceso a este servicio.<\/p>

                                                                                La activaci\u00f3n requiere la aceptaci\u00f3n de los t\u00e9rminos y condiciones generales espec\u00edficos del servicio DUO.<\/p>

                                                                                Durante el proceso de activaci\u00f3n, el sistema muestra un pop up que debe validarse mediante un c\u00f3digo de confirmaci\u00f3n OTP; sin \u00e9l, no se puede activar el servicio.<\/p>

                                                                                1. SERVICIO DE RECOMPRA A UN PRECIO ACORDADO<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                                  Uno de los servicios que ofrece el BANCO DE METALES es la posibilidad de fijar el precio de venta (precio de recompra del metal) a una fecha espec\u00edfica. Este servicio est\u00e1 disponible actualmente para los planes \u00abPREMIUM PLUS\u00bb y \u00abRELAX\u00bb. Por lo tanto, al finalizar el per\u00edodo de lockup, se abonar\u00e1 el precio de recompra del metal seg\u00fan lo estipulado en el contrato de dep\u00f3sito, sin posibilidad de modificaciones, salvo acuerdo en contrario entre las partes y, en cualquier caso, aceptaci\u00f3n unilateral por parte del BANCO DE METALES. La recompra del metal a un precio fijado entre el BANCO DE METALES y el cliente, supone un coste adicional al precio de compra. Le invitamos a consultar los costes relacionados con este servicio en la tabla publicada en la p\u00e1gina web \u00abCostes y Fee\u00bb.<\/p>

                                                                                  1. ACCESO A LA ZONA RESERVADA<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                                    Una vez completado el proceso de registro , tendr\u00e1 acceso al \u00e1rea reservada donde podr\u00e1 administrar su cuenta y los planes de dep\u00f3sito que haya seleccionado. Desde esta \u00e1rea, podr\u00e1 comprar, vender y almacenar su oro, as\u00ed como activar los diversos servicios que ofrece el BANCO DE METALES. Para cada operaci\u00f3n que requiera el uso de un dispositivo, se le solicitar\u00e1 que la confirme mediante un c\u00f3digo OTP que se enviar\u00e1 a su tel\u00e9fono.<\/p>

                                                                                    Si recibe un c\u00f3digo OTP y no es usted quien ha iniciado sesi\u00f3n en el \u00e1rea reservada, deber\u00e1 eliminar los c\u00f3digos de acceso anteriores y reactivar los nuevos para evitar accesos fraudulentos. Si es necesario, puede solicitar asistencia a nuestro departamento t\u00e9cnico enviando un correo electr\u00f3nico a help@realmoneyeu.com.<\/p>

                                                                                    1. FALLOS E INFORMES<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                                      A pesar de nuestro compromiso de brindarle los mejores servicios y la mejor experiencia en la gesti\u00f3n de sus planes de custodia, es posible que experimentemos interrupciones en las operaciones del BANCO DE METALES. Estas interrupciones pueden deberse a problemas t\u00e9cnicos, administrativos o log\u00edsticos, entre otros. Para garantizar una pronta resoluci\u00f3n de cualquier problema que pueda estar causando la interrupci\u00f3n, adem\u00e1s de acceder a la direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico de cada departamento, puede comunicarse con el departamento de \u00abReclamaciones\u00bb a trav\u00e9s de la secci\u00f3n correspondiente en nuestro sitio web. El personal del BANCO DE METALES se pondr\u00e1 en contacto con usted para resolver el problema a la mayor brevedad posible.<\/p>

                                                                                      1. RESTRICCIONES DE USO DE LA CUENTA<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                                        Por diversos motivos, podr\u00edamos vernos obligados, a nuestra entera discreci\u00f3n, a restringir el uso de su cuenta. Podr\u00edan surgir problemas de seguridad en nuestros sistemas. O bien, podr\u00edamos necesitar solicitar informaci\u00f3n adicional sobre su perfil profesional o su identidad.<\/p>

                                                                                        En estos casos, es posible que se le soliciten los documentos necesarios para completar nuestro proceso de diligencia debida y que permitir\u00e1n que su cuenta recupere su plena funcionalidad.<\/p>

                                                                                        1. CANCELACI\u00d3N DE CUENTA<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                                          Puedes cerrar tu cuenta en cualquier momento y retirar todo tu oro a tu domicilio o venderlo por completo y solicitar una transferencia a tu cuenta bancaria.<\/p>

                                                                                          Asimismo, el BANCO DE METALES podr\u00e1 cerrar tu cuenta sin necesidad de justificaci\u00f3n. En tal caso, el BANCO DE METALES te notificar\u00e1 por correo electr\u00f3nico, mensaje de texto y, si fuera necesario, por correo postal, inform\u00e1ndote de la decisi\u00f3n de cerrar tu cuenta. Tras la notificaci\u00f3n, tu cuenta quedar\u00e1 bloqueada y se le preguntar\u00e1 qu\u00e9 desea hacer con el oro que posee. Puede venderlo y recibir el dinero en tu cuenta bancaria, o recogerlo en tu domicilio registrado. Si no se indica ninguna de las siguientes opciones en un plazo de 30 d\u00edas a partir de la notificaci\u00f3n, el BANCO DE METALES cancelar\u00e1 su cuenta y, 90 d\u00edas despu\u00e9s de la cancelaci\u00f3n, le enviar\u00e1 una transferencia bancaria con el importe generado por la venta de su oro a su cuenta bancaria registrada.<\/p>

                                                                                          1. ACTIVIDADES DE CONSULTOR\u00cdA<\/strong><\/li><\/ol>

                                                                                            El BANCO DE METALES ofrece a sus clientes un servicio de consultor\u00eda personalizado a trav\u00e9s de consultores especializados y debidamente capacitados para brindar informaci\u00f3n adecuada sobre los servicios, las oportunidades y los niveles de riesgo presentes en el sector del oro f\u00edsico.<\/p>

                                                                                            Este servicio de asesoramiento no est\u00e1 cubierto por las normativas MiFID ni MiCAR. Sin embargo, nuestros asesores le solicitar\u00e1n que complete un formulario de diligencia debida para comprender mejor su conocimiento sobre el oro f\u00edsico, su tolerancia al riesgo, su horizonte de inversi\u00f3n aceptable en funci\u00f3n de los periodos de inmovilizaci\u00f3n aplicables, etc.<\/p>

                                                                                            Es fundamental que nos proporcione la mayor cantidad de informaci\u00f3n posible para que podamos ofrecerle el mejor servicio de consultor\u00eda.<\/p><\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                                                                                            T\u00c9RMINOS Y CONDICIONES DE USO DEL SITIO WEB PROPIETARIO DEL BANCO DE METAL \u00a0 El proveedor del servicio de venta de oro f\u00edsico LBMA, que ofrece a los clientes de THE REAL MONEY servicios y productos relacionados con el oro f\u00edsico, es Real Money Europe Limited LTD, con n\u00famero de registro 813181, ubicada en Block 4 Harcourt Centre, Harcourt Road, Dubl\u00edn 2, D02 Hw77, Dubl\u00edn, Irlanda. Banco de metales en oro f\u00edsico. Todos los productos y actividades relacionados con la venta, compra, suministro, custodia y asesoramiento sobre oro LBMA son gestionados por Real Money Europe, que se rige por la legislaci\u00f3n irlandesa. Todas las referencias en la plataforma REALMONEYEU.COM.COM relativas al oro f\u00edsico LBMA son productos y servicios proporcionados por Real Money Europe Ltd. (en adelante, tambi\u00e9n denominado BANCO DE METALES). El BANCO DE METALES supervisa los dep\u00f3sitos que los clientes abren para la custodia del oro f\u00edsico que compran. Los planes de dep\u00f3sito pueden ofrecer diferentes opciones y variar en volumen, comisi\u00f3n de activaci\u00f3n, comisi\u00f3n de custodia, comisi\u00f3n de seguro, comisi\u00f3n de gesti\u00f3n, etc. El BANCO DE METALES podr\u00e1, a su total discreci\u00f3n, modificar, eliminar, suspender o crear planes de dep\u00f3sito y las condiciones generales asociadas a los mismos. El BANCO DE METALES gestiona la custodia del oro adquirido por los clientes a su discreci\u00f3n, utilizando tambi\u00e9n b\u00f3vedas externas de m\u00e1xima seguridad LBMA, teniendo en cuenta la log\u00edstica y los precios o servicios m\u00e1s favorables sin limitar la m\u00e1xima garant\u00eda y seguridad posible para la protecci\u00f3n del cliente. SERVICIOS Y PLANES DE CUSTODIA \u00a0 El BANCO DE METALES ofrece diferentes servicios, tal como se indica a continuaci\u00f3n: Compre oro f\u00edsico LBMA; Env\u00edo del oro comprado a su domicilio; Almacenamiento del oro adquirido en b\u00f3vedas de m\u00e1xima seguridad; Gesti\u00f3n de los procesos de compraventa de oro en custodia; Administraci\u00f3n del plan de dep\u00f3sito en nombre del Beneficiario Final; Emisi\u00f3n de certificados de titularidad de dep\u00f3sitos; Emisi\u00f3n de certificados digitales en blockchain para la valoraci\u00f3n del dep\u00f3sito con una fecha determinada; Creaci\u00f3n de lingotes en diferentes formatos; Servicios de custodia personalizados (inout, premium plus, stability, future, relax, etc.) Cobertura del precio de compra PROCESO DE INCORPORACI\u00d3N Y CUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS CONTRA EL LAVADO DE MUERTE \u00a0 Lucha contra el blanqueo de capitales Reglamento europeo contra el blanqueo de capitales AML KYC \/ KYB Verifica personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas Risk-Based Approccio Proporcional al riesgo 3.1 POR QU\u00c9 ESTAMOS SUJETOS A LAS REGULACIONES CONTRA EL LAVADO DE DINERO – AML El BANCO DE METALES (en adelante \u201cBANCO DE METALES\u201d o \u00abla Compa\u00f1\u00eda\u00bb) est\u00e1 comprometido con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Este es un compromiso fundamental , no solo una obligaci\u00f3n regulatoria. Creemos que un mercado de metales preciosos sano y transparente requiere operadores responsables que apliquen altos est\u00e1ndares de diligencia debida con sus clientes. Esta Pol\u00edtica describe con transparencia nuestro enfoque para prevenir delitos financieros, los procedimientos que utilizamos para verificar la identidad de nuestros clientes y los criterios que empleamos para evaluar el riesgo asociado a cada relaci\u00f3n comercial. Nuestro compromiso: EL BANCO DE METALES garantiza que sus operaciones de compraventa y custodia de oro f\u00edsico, incluso a trav\u00e9s de custodios cualificados, se realizan en pleno cumplimiento de la legislaci\u00f3n vigente y no se utilizan con fines il\u00edcitos, protegiendo as\u00ed a nuestros clientes y la integridad del mercado del oro. 3.2 REFERENCIAS REGLAMENTARIAS Esta pol\u00edtica se elabora de conformidad con el siguiente marco normativo: Reglamentos Descripci\u00f3n Reglamento (UE) 2024\/1624 (AMLR) Nuevo marco regulatorio europeo en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, que introducir\u00e1 normas armonizadas a nivel de la UE, con aplicaci\u00f3n progresiva a partir de 2027. RGPD \u2014 Reglamento UE 2016\/679 Protecci\u00f3n de datos personales: base jur\u00eddica para el tratamiento de datos KYC\/KYB Comunicaciones de la UIF Indicadores de anomal\u00edas para transacciones sospechosas en el sector de metales preciosos y oro de inversi\u00f3n. GAFI \/ Normas del GAFI (2021+2024) Recomendaciones internacionales sobre la evaluaci\u00f3n basada en el riesgo Enfoque para operadores de metales preciosos: referencia metodol\u00f3gica 3.3 GLOSARIO A continuaci\u00f3n se presentan las principales definiciones y acr\u00f3nimos utilizados en esta Pol\u00edtica: Acr\u00f3nimo T\u00e9rmino Definici\u00f3n AML contra el blanqueo de capitales Lucha contra el blanqueo de capitales: conjunto de medidas para prevenir y combatir el blanqueo de capitales procedentes de actividades il\u00edcitas. CFT Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo ML\/TF Blanqueo de capitales \/ Financiaci\u00f3n del terrorismo Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo: los dos principales riesgos que pretenden prevenir los procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. KYC Conozca a su cliente Verificaci\u00f3n de la identidad del cliente individual: recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de datos de identificaci\u00f3n, documentaci\u00f3n justificativa y origen de los fondos. KYB Conozca su negocio Verificaci\u00f3n exhaustiva de clientes que sean personas jur\u00eddicas: recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de datos corporativos, de directores y de beneficiarios finales. CDD Diligencia debida del cliente Diligencia debida del cliente: procedimiento est\u00e1ndar aplicado a todos los clientes. Fecha de parto Diligencia debida reforzada Debida diligencia reforzada: Un proceso exhaustivo para clientes de alto riesgo. SDD Diligencia debida simplificada Diligencia debida simplificada: procedimiento simplificado para clientes documentados de bajo riesgo. ENERG\u00cdA Persona pol\u00edticamente expuesta Persona pol\u00edticamente expuesta: persona que ocupa o ha ocupado cargos p\u00fablicos importantes. Beneficiario Universitario Beneficiario final\u200b Beneficiario real: persona f\u00edsica que posee o controla una entidad jur\u00eddica (participaci\u00f3n > 25%). AMLCO Oficial de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero Responsable de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales: supervisa los procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. FIU Unidad de Inteligencia Financiera Autoridad correspondiente que recibe informes de transacciones sospechosas (SOS) LLAMADA DE SOCORRO Informe de transacciones sospechosas Comunicaci\u00f3n enviada a la UIF cuando se sospecha de una operaci\u00f3n de lavado de dinero\/financiamiento del terrorismo. LBMA Asociaci\u00f3n del Mercado de Lingotes de Londres Asociaci\u00f3n internacional que certifica fundiciones de oro y plata: el est\u00e1ndar de oro para el almacenamiento de metales. 3.4 POR QU\u00c9 VERIFICAMOS TU IDENTIDAD La verificaci\u00f3n de identidad no es solo un requisito legal:<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-6812","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/6812","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6812"}],"version-history":[{"count":10,"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/6812\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6990,"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/6812\/revisions\/6990"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6812"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}