{"id":6851,"date":"2026-08-24T09:06:25","date_gmt":"2026-08-24T09:06:25","guid":{"rendered":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/glossario\/"},"modified":"2026-08-24T09:17:12","modified_gmt":"2026-08-24T09:17:12","slug":"glossario","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/glossario\/","title":{"rendered":"Glossario"},"content":{"rendered":"\t\t
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GLOSARIO<\/strong><\/h1>

Banco de Metales<\/em><\/p>

Versi\u00f3n 1.0<\/p>

REAL MONEY EUROPE LIMITED | Bloque 4, Harcourt Centre, Harcourt Road, Dubl\u00edn 2, D02 HW77, Dubl\u00edn, Irlanda<\/p>

NOTAS INTRODUCTORIA<\/h3>

Este glosario se ha elaborado en relaci\u00f3n con las actividades de REAL MONEY EUROPE LIMITED como BANCOS DE METALES de metales preciosos, entidad Designated Person ai sensi del Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing Act 2010-2021. Proporciona definiciones de los t\u00e9rminos t\u00e9cnicos, normativos y operativos utilizados en la documentaci\u00f3n contractual e informativa relativa a los servicios ofrecidos.<\/p>

Este glosario forma parte integral de los T\u00e9rminos y Condiciones de los Servicios ofrecidos por REAL MONEY EUROPE LIMITED. En caso de conflicto entre las definiciones de este glosario y las contenidas en la legislaci\u00f3n aplicable, prevalecer\u00e1n las definiciones legales.<\/em><\/p>

– A –<\/strong><\/p>

Archivo centralizado contra el blanqueo de capitales<\/strong><\/p>

Archivo centralizado de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, creado y gestionado mediante sistemas inform\u00e1ticos, donde se almacena toda la informaci\u00f3n obtenida en cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida con los clientes, de conformidad con los principios establecidos en la Ley de Justicia Penal (Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021 y las directrices aplicables. REAL MONEY EUROPE LIMITED conserva los datos en el Archivo Centralizado de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales durante un per\u00edodo m\u00ednimo de 5 a\u00f1os tras la finalizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n, de conformidad con el art\u00edculo 55 de la Ley de Justicia Penal (Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021.<\/p>

– B –<\/strong><\/p>

Banco de Comodo<\/strong><\/p>

Un banco (o intermediario financiero que realiza funciones bancarias) que no tiene una estructura significativa en el pa\u00eds en el que fue constituido y autorizado para operar, y que no pertenece a un grupo financiero sujeto a supervisi\u00f3n efectiva sobre una base consolidada.<\/p>

\u2014 C \u2014<\/strong><\/p>

Clientes<\/strong><\/p>

La persona que establece relaciones continuas o realiza transacciones con REAL MONEY EUROPE LIMITED.<\/p>

Compliance Risk<\/strong><\/p>

Exigido por una normativa determinada, para evitar incurrir en sanciones judiciales o administrativas, p\u00e9rdidas financieras significativas o da\u00f1os a la reputaci\u00f3n como resultado de violaciones de disposiciones obligatorias (leyes, reglamentos) o de autorregulaci\u00f3n.<\/p>

Congelaci\u00f3n de fondos<\/strong><\/p>

La prohibici\u00f3n, en virtud de la normativa de la Uni\u00f3n Europea y la legislaci\u00f3n nacional irlandesa, del movimiento, transferencia, alteraci\u00f3n, uso o gesti\u00f3n de fondos, o del acceso a los mismos, de forma que se altere su volumen, importe, ubicaci\u00f3n, propiedad, posesi\u00f3n, naturaleza, destino o cualquier otro cambio que permita el uso de los fondos.<\/p>

\u00a0<\/p>

Customer Due Diligence (KYC \u2014 Know Your Customer\/KYB \u2014 Know Your Business)<\/strong><\/p>

Actividad que consiste en:<\/p>

  • verificar la identidad del Cliente, de cualquier ejecutor y de cualquier Beneficiario Final sobre la base de documentos, datos o informaci\u00f3n obtenidos de una fuente fiable e independiente;<\/li>
  • obtener informaci\u00f3n sobre el prop\u00f3sito y la naturaleza prevista de la relaci\u00f3n en curso y, cuando se identifique mediante un enfoque basado en el riesgo, de la transacci\u00f3n ocasional;<\/li>
  • ejercer un control constante a lo largo de toda la relaci\u00f3n.<\/li><\/ul>

    KYC se refiere a la verificaci\u00f3n de personas f\u00edsicas; KYB se refiere a la verificaci\u00f3n de personas jur\u00eddicas. REAL MONEY EUROPE LIMITED aplica tres niveles de verificaci\u00f3n progresiva.<\/p>

    – D –<\/strong><\/p>

    Datos de identificaci\u00f3n del Cliente, del Beneficiario Final y del Ejecutor.<\/strong><\/p>

    Nombre y apellidos del cliente, lugar y fecha de nacimiento, domicilio registrado y, si es diferente, domicilio fiscal, y, si se le ha asignado, c\u00f3digo fiscal (o n\u00famero PPS\/n\u00famero de referencia fiscal para entidades irlandesas), y, si se le ha asignado, el beneficiario final y el ejecutor correspondientes. Para entidades distintas de personas f\u00edsicas: nombre, domicilio social y n\u00famero de registro en la Oficina de Registro de Sociedades (CRO) o registro equivalente.<\/p>

    \u00a0<\/p>

    Dep\u00f3sito<\/strong><\/p>

    Importe abonado por el Cliente para garantizar el cumplimiento de las obligaciones contractuales del Plan de Pagos a Plazos, equivalente al 10% del valor total del plan. Este dep\u00f3sito es utilizado por REAL MONEY EUROPE LIMITED para completar las compras en las fechas preestablecidas (10 y 25 de cada mes) y se devuelve al Cliente al finalizar el plan, previa verificaci\u00f3n del pago \u00edntegro de todas las cuotas adeudadas.<\/p>

    Dinero<\/strong><\/p>

    Billetes y monedas de curso legal, en euros o divisas extranjeras. REAL MONEY EUROPE LIMITED no acepta pagos en efectivo bajo ninguna circunstancia.<\/p>

    Due Diligence reforzada (EDD )<\/strong><\/p>

    La due diligence reforzada es una medida obligatoria por ley para las categor\u00edas de clientes de alto riesgo. REAL MONEY EUROPE LIMITED aplica la debida diligencia reforzada a: Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP) y sus familiares y allegados; clientes que residen u operan en pa\u00edses terceros de alto riesgo (listas del GAFI\/FATF y de la Comisi\u00f3n Europea); transacciones que superan el umbral definido en el Marco de Risk Appetite Framework; y clientes con un perfil de riesgo considerado alto. La due diligence reforzada incluye: una entrevista personal, documentaci\u00f3n sobre el origen de los activos totales y referencias bancarias. La aprobaci\u00f3n final es responsabilidad exclusiva de los Directores de REAL MONEY EUROPE LIMITED.<\/p>

    \u00a0<\/p>

    Directores (anteriormente \u201cGerente Senior\u201d)<\/strong><\/p>

    Los miembros del Consejo de Administraci\u00f3n de REAL MONEY EUROPE LIMITED. La estructura corporativa irlandesa no contempla la figura del \u00abDirector Senior\u00bb: las funciones de supervisi\u00f3n equivalentes para las relaciones con clientes de alto riesgo recaen en los Directores. De conformidad con la Ley de Justicia Penal (Lavado de Dinero y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021, la aprobaci\u00f3n final de las relaciones con Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP) y clientes de alto riesgo es responsabilidad exclusiva de los Directores de REAL MONEY EUROPE LIMITED.<\/p>

    \u00a0<\/p>

    – E –<\/strong><\/p>

    Ejecutor<\/strong><\/p>

    La persona delegada para actuar en nombre y representaci\u00f3n del Cliente o a quien se le otorgan poderes de representaci\u00f3n que le permiten actuar en nombre y representaci\u00f3n del Cliente.<\/p>

    Enfoque basado en el riesgo<\/strong><\/p>

    Indica un enfoque mediante el cual las autoridades competentes y las empresas identifican, eval\u00faan y comprenden los riesgos de blanqueo de capitales a los que est\u00e1n expuestas las empresas y adoptan contramedidas proporcionales a esos riesgos.<\/p>

    \u2014 F \u2014<\/strong><\/p>

    Factores de riesgo<\/strong><\/p>

    Las variables que pueden, individualmente o en combinaci\u00f3n, aumentar o reducir el riesgo de blanqueo de capitales derivado de relaciones individuales continuas o transacciones ocasionales.<\/p>

    Asesor financiero<\/strong><\/p>

    Asesores financieros independientes con licencia para prestar servicios a distancia, que pueden asesorar a sus clientes sobre los servicios ofrecidos por REAL MONEY EUROPE LIMITED. Prestan servicios de asesoramiento independientes y operan de forma aut\u00f3noma para sus clientes, sin que exista ninguna relaci\u00f3n laboral con REAL MONEY EUROPE LIMITED.<\/p>

    En relaci\u00f3n con la normativa AML\/CFT (Ley de Justicia Penal (Lavado de Dinero y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021, los asesores financieros se consideran personal y deben cumplir con los mismos procedimientos de diligencia debida con el cliente que el personal interno de REAL MONEY EUROPE LIMITED. REAL MONEY EUROPE LIMITED sigue siendo responsable de la idoneidad de la verificaci\u00f3n KYC\/KYB, incluso cuando la documentaci\u00f3n se recopila a trav\u00e9s de asesores financieros.<\/em><\/p>

    Fixing (Fixing LBMA)<\/strong><\/p>

    El precio oficial del oro, establecido dos veces al d\u00eda por la London Bullion Market Association (LBMA) mediante subasta electr\u00f3nica, se expresa en d\u00f3lares estadounidenses por onza troy. Este precio sirve de referencia principal para calcular el precio que REAL MONEY EUROPE LIMITED aplica a cada transacci\u00f3n de compraventa realizada en nombre del Cliente en las fechas oficiales del 10 y el 25 de cada mes. El precio por gramo comunicado al Cliente antes de que se complete la transacci\u00f3n se calcula en funci\u00f3n del precio registrado en dichas fechas.<\/p>

    Fundici\u00f3n\/Dep\u00f3sito<\/strong><\/p>

    Proveedor mayorista de oro f\u00edsico, certificado por la London Bullion Market Association (LBMA), al que REAL MONEY EUROPE LIMITED compra oro en nombre de sus clientes y al que conf\u00eda su custodia f\u00edsica. La certificaci\u00f3n LBMA garantiza el cumplimiento de los est\u00e1ndares internacionales de calidad, pureza y trazabilidad del metal precioso.<\/p>

    Fondos<\/strong><\/p>

    Activos financieros y servicios p\u00fablicos de cualquier naturaleza, incluso mantenidos a trav\u00e9s de un tercero, incluyendo, entre otros: efectivo, cheques, cr\u00e9ditos monetarios, \u00f3rdenes de pago, dep\u00f3sitos, valores negociables, instrumentos financieros y p\u00f3lizas de seguro.<\/p>

    Funci\u00f3n contra el blanqueo de capitales<\/strong><\/p>

    Esta funci\u00f3n, que forma parte integral del sistema de control interno de segundo nivel, es responsable de prevenir y combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

    Funci\u00f3n de compliance<\/strong><\/p>

    Funci\u00f3n encargada de supervisar, seg\u00fan un enfoque basado en el riesgo, la gesti\u00f3n del riesgo de compliance normativo en relaci\u00f3n con las actividades comerciales de REAL MONEY EUROPE LIMITED, verificando que los procedimientos sean adecuados para prevenir dicho riesgo. Forma parte integral del sistema de control interno.<\/p>

    Funci\u00f3n de auditor\u00eda interna<\/strong><\/p>

    La funci\u00f3n encargada de supervisar, mediante controles de tercer nivel, el correcto funcionamiento de las operaciones y la evoluci\u00f3n de los riesgos, evaluando la integridad, la adecuaci\u00f3n y la fiabilidad de la estructura organizativa y del Sistema de Control Interno. Formula recomendaciones a los \u00f3rganos corporativos.<\/p>

    \u2014 G \u2014<\/strong><\/p>

    GAFI\/FATF (Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional)<\/strong><\/p>

    Organismo integrado en la OCDE, especializado en la prevenci\u00f3n y lucha contra el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva. REAL MONEY EUROPE LIMITED utiliza las listas de pa\u00edses de alto riesgo en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (PBC\/FT) del GAFI\/FATF para clasificar el riesgo de sus clientes. Sitio web: www.fatf-gafi.org<\/p>

    – I –<\/strong><\/p>

    Indicadores de anomal\u00edas<\/strong><\/p>

    Casos que representan operaciones o comportamientos an\u00f3malos por parte de los clientes, con el fin de facilitar la evaluaci\u00f3n de cualquier sospecha de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

    \u2014 L \u2014<\/strong><\/p>

    LBMA (Asociaci\u00f3n del Mercado de Lingotes de Londres)<\/strong><\/p>

    Organizaci\u00f3n internacional con sede en Londres que establece est\u00e1ndares globales para la comercializaci\u00f3n, certificaci\u00f3n y cotizaci\u00f3n de oro y otros metales preciosos. La certificaci\u00f3n LBMA de fundiciones y custodios es un requisito indispensable para las compras realizadas por REAL MONEY EUROPE LIMITED. El precio de referencia LBMA representa el precio oficial para todas las transacciones de oro de inversi\u00f3n. Sitio web: www.lbma.org.uk<\/p>

    \u2014 O \u2014<\/strong><\/p>

    Oro de inversi\u00f3n<\/strong><\/p>

    De conformidad con la legislaci\u00f3n del IVA de la UE (Directiva 2006\/112\/CE, T\u00edtulo XII, Cap\u00edtulo 5), implementada en Irlanda por la Ley de Consolidaci\u00f3n del Impuesto sobre el Valor A\u00f1adido de 2010, el oro de inversi\u00f3n se define como: (i) oro en forma de lingotes o placas de un peso aceptado por el mercado del oro, con una pureza igual o superior a 995 partes por mil, est\u00e9 o no representado por valores; (ii) monedas de oro con una pureza igual o superior a 900 partes por mil, acu\u00f1adas despu\u00e9s de 1800, que sean o hayan sido de curso legal en su pa\u00eds de origen y cuyo precio de venta no supere el 80 % del valor de mercado abierto del oro que contienen. El oro de inversi\u00f3n es el objeto exclusivo de la actividad de intermediaci\u00f3n y custodia llevada a cabo por REAL MONEY EUROPE LIMITED como BANCO DE METALES.<\/p>

    REAL MONEY EUROPE LIMITED opera exclusivamente con oro de inversi\u00f3n, de conformidad con la legislaci\u00f3n vigente de la UE. Las transacciones con oro de inversi\u00f3n est\u00e1n exentas del IVA seg\u00fan la Ley de Consolidaci\u00f3n del Impuesto sobre el Valor A\u00f1adido de 2010 (r\u00e9gimen especial para el oro de inversi\u00f3n).<\/em><\/p>

    Operaci\u00f3n remota<\/strong><\/p>

    Operaciones realizadas sin la presencia f\u00edsica del cliente ni del personal de REAL MONEY EUROPE LIMITED, incluida la verificaci\u00f3n de identidad mediante videollamada en la medida permitida por la Ley de Justicia Penal (Lavado de Dinero y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021.<\/p>

    Operaci\u00f3n<\/strong><\/p>

    La realizaci\u00f3n de transacciones financieras relacionadas con la compra, venta o custodia de oro f\u00edsico y otros metales preciosos, incluidos los pagos peri\u00f3dicos en virtud de planes de acumulaci\u00f3n, retiros, reembolsos del dep\u00f3sito y cualquier otro movimiento de medios de pago conectado a la ejecuci\u00f3n de los servicios prestados por REAL MONEY EUROPE LIMITED como comerciante de metales preciosos, una persona designada de conformidad con la Ley de Justicia Penal (lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo) de 2010-2021.<\/p>

    Operaci\u00f3n dividida<\/strong><\/p>

    Una \u00fanica transacci\u00f3n de valor econ\u00f3mico, con un importe igual o superior a los l\u00edmites establecidos por la Ley de Justicia Penal (Lavado de Dinero y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021, realizada mediante m\u00faltiples transacciones, cada una inferior a dichos l\u00edmites, efectuadas en momentos distintos y en un plazo de siete d\u00edas. El sistema de monitorizaci\u00f3n de REAL MONEY EUROPE LIMITED detecta autom\u00e1ticamente las transacciones divididas, que son un indicador de posible lavado de dinero y requieren notificaci\u00f3n a la Unidad de Inteligencia Financiera de Irlanda (UIF).<\/p>

    Operaci\u00f3n sospechosa (STR Suspicious Transaction Report) <\/strong><\/p>

    Una transacci\u00f3n que, debido a sus caracter\u00edsticas, tama\u00f1o, naturaleza o conexi\u00f3n con otras transacciones, lleva a creer, sospechar o tener motivos razonables para sospechar que se est\u00e1 llevando a cabo un lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo. Si se detectan transacciones sospechosas, REAL MONEY EUROPE LIMITED est\u00e1 obligada por ley a realizar una investigaci\u00f3n de transacciones sospechosas. Informe de Transacci\u00f3n (ITT) a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF Irlanda) y a la Administraci\u00f3n Tributaria , de conformidad con el art\u00edculo 42 de la Ley de Justicia Penal (Lavado de Dinero y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021. Este informe no puede comunicarse al cliente afectado ( prohibici\u00f3n de divulgaci\u00f3n \u2014 art\u00edculo 49 de la misma ley).<\/p>

    – P –<\/strong><\/p>

    Pa\u00edses terceros de alto riesgo<\/strong><\/p>

    Pa\u00edses no pertenecientes a la UE cuyas leyes presentan deficiencias estrat\u00e9gicas en sus reg\u00edmenes nacionales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, seg\u00fan las listas actualizadas del GAFI\/FATF y la Comisi\u00f3n Europea. Los clientes que residan u operen en estos pa\u00edses est\u00e1n obligados a someterse a un proceso de debida diligencia reforzada (EDD).<\/p>

    Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP)<\/strong><\/p>

    Personas que ocupen o hayan dejado de ocupar cargos p\u00fablicos destacados en el \u00faltimo a\u00f1o, as\u00ed como sus familiares y aquellos que se sabe que tienen v\u00ednculos estrechos con dichas personas, de conformidad con la Ley de Justicia Penal (Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo) de 2010-2021. Los clientes PEP est\u00e1n sujetos obligatoriamente a la EDD y requieren la aprobaci\u00f3n de los directores de REAL MONEY EUROPE LIMITED.<\/p>

    Pol\u00edtica contra el blanqueo de capitales<\/strong><\/p>

    El documento definido por el \u00f3rgano de administraci\u00f3n y aprobado por el \u00f3rgano de supervisi\u00f3n estrat\u00e9gica de conformidad con las disposiciones relativas a la organizaci\u00f3n, los procedimientos y los controles internos destinados a prevenir la utilizaci\u00f3n de intermediarios para fines de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

    PSP (Proveedor de Servicios de Pago)<\/strong><\/p>

    Entidad autorizada para prestar servicios de pago en virtud de la Directiva (UE) 2015\/2366 (PSD2), transpuesta en Irlanda mediante el Reglamento de la Uni\u00f3n Europea (Servicios de Pago) de 2018. Ejemplos: bancos, entidades de pago, entidades de dinero electr\u00f3nico. REAL MONEY EUROPE LIMITED no es un proveedor de servicios de pago (PSP) y no presta servicios de pago en virtud de la PSD2.<\/p>

    Puntuaci\u00f3n de riesgo<\/strong><\/p>

    REAL MONEY EUROPE LIMITED asigna una puntuaci\u00f3n num\u00e9rica a cada cliente en funci\u00f3n del proceso de verificaci\u00f3n de identidad (KYC\/KYB), que determina su perfil de riesgo de blanqueo de capitales. El c\u00e1lculo tiene en cuenta la naturaleza y finalidad de la relaci\u00f3n comercial, el origen de los fondos y activos, la zona geogr\u00e1fica de residencia y la categor\u00eda del cliente (por ejemplo, PEP, cliente institucional o particular). Esta puntuaci\u00f3n de riesgo orienta las medidas de verificaci\u00f3n aplicables y la posible activaci\u00f3n de la Debida Diligencia Reforzada (DDR).<\/p>

    \u2014 R \u2014<\/strong><\/p>

    Relaci\u00f3n en curso<\/strong><\/p>

    Una relaci\u00f3n a largo plazo, que se enmarca dentro del \u00e1mbito de la actividad realizada por las partes obligadas, y que no finaliza en una \u00fanica transacci\u00f3n.<\/p>

    Riesgo de blanqueo de capitales<\/strong><\/p>

    El riesgo derivado de la violaci\u00f3n de las disposiciones legales, reglamentarias y de autorregulaci\u00f3n destinadas a prevenir el uso del sistema financiero para fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o financiamiento de programas para desarrollar armas de destrucci\u00f3n masiva.<\/p>

    – S –<\/strong><\/p>

    Sistema de control interno<\/strong><\/p>

    El conjunto de reglas, funciones, estructuras, recursos, procesos y procedimientos que tienen como objetivo garantizar la implementaci\u00f3n de las estrategias y pol\u00edticas corporativas; la contenci\u00f3n del riesgo dentro de los l\u00edmites del Marco de Risk Appetite Framework; la salvaguarda del valor de los activos; la efectividad y eficiencia de los procesos corporativos; y el cumplimiento de las operaciones con la ley y las regulaciones de supervisi\u00f3n.<\/p>

    \u2014 T \u2014<\/strong><\/p>

    UBO (Beneficiario Final)<\/strong><\/p>

    La persona o personas f\u00edsicas, distintas del Cliente, en cuyo inter\u00e9s o intereses se establece, en \u00faltima instancia, la relaci\u00f3n continua, se presta el servicio profesional o se ejecuta la transacci\u00f3n. En el caso de personas jur\u00eddicas, el Beneficiario Final se considera la persona f\u00edsica que, directa o indirectamente, posee m\u00e1s del 25 % del capital social o de los derechos de voto.<\/p>

    \u2014 U \u2014<\/strong><\/p>

    Unidad de Inteligencia Financiera de Irlanda<\/strong><\/p>

    La unidad nacional responsable de prevenir y combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo en Irlanda, equivalente a lo que en otras jurisdicciones (por ejemplo, Italia) se denomina UIF (Unidad de Inteligencia Financiera). La UIF de Irlanda est\u00e1 integrada en la Oficina Nacional de Delitos Econ\u00f3micos de la Garda (GNECB), que forma parte de An Garda S\u00edoch\u00e1na (la Polic\u00eda Nacional Irlandesa). REAL MONEY EUROPE LIMITED est\u00e1 obligada a transmitir a la UIF de Irlanda, y simult\u00e1neamente a los Comisionados de Hacienda, la informaci\u00f3n sospechosa. Informes de transacciones (ITT) detectados en el curso de su actividad comercial, de conformidad con el art\u00edculo 42 de la Ley de Justicia Penal ( Lavado de Dinero y Financiaci\u00f3n del Terrorismo ) de 2010-2021, sin poder notificar al cliente ( prohibici\u00f3n de divulgaci\u00f3n \u2014 art\u00edculo 49 de la misma Ley). Sitio web: www.fiu-ireland.ie (plataforma de informes goAML).<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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    GLOSARIO Banco de Metales Versi\u00f3n 1.0 REAL MONEY EUROPE LIMITED | Bloque 4, Harcourt Centre, Harcourt Road, Dubl\u00edn 2, D02 HW77, Dubl\u00edn, Irlanda NOTAS INTRODUCTORIA Este glosario se ha elaborado en relaci\u00f3n con las actividades de REAL MONEY EUROPE LIMITED como BANCOS DE METALES de metales preciosos, entidad Designated Person ai sensi del Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing Act 2010-2021. Proporciona definiciones de los t\u00e9rminos t\u00e9cnicos, normativos y operativos utilizados en la documentaci\u00f3n contractual e informativa relativa a los servicios ofrecidos. Este glosario forma parte integral de los T\u00e9rminos y Condiciones de los Servicios ofrecidos por REAL MONEY EUROPE LIMITED. En caso de conflicto entre las definiciones de este glosario y las contenidas en la legislaci\u00f3n aplicable, prevalecer\u00e1n las definiciones legales. – A – Archivo centralizado contra el blanqueo de capitales Archivo centralizado de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, creado y gestionado mediante sistemas inform\u00e1ticos, donde se almacena toda la informaci\u00f3n obtenida en cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida con los clientes, de conformidad con los principios establecidos en la Ley de Justicia Penal (Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021 y las directrices aplicables. REAL MONEY EUROPE LIMITED conserva los datos en el Archivo Centralizado de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales durante un per\u00edodo m\u00ednimo de 5 a\u00f1os tras la finalizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n, de conformidad con el art\u00edculo 55 de la Ley de Justicia Penal (Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021. – B – Banco de Comodo Un banco (o intermediario financiero que realiza funciones bancarias) que no tiene una estructura significativa en el pa\u00eds en el que fue constituido y autorizado para operar, y que no pertenece a un grupo financiero sujeto a supervisi\u00f3n efectiva sobre una base consolidada. \u2014 C \u2014 Clientes La persona que establece relaciones continuas o realiza transacciones con REAL MONEY EUROPE LIMITED. Compliance Risk Exigido por una normativa determinada, para evitar incurrir en sanciones judiciales o administrativas, p\u00e9rdidas financieras significativas o da\u00f1os a la reputaci\u00f3n como resultado de violaciones de disposiciones obligatorias (leyes, reglamentos) o de autorregulaci\u00f3n. Congelaci\u00f3n de fondos La prohibici\u00f3n, en virtud de la normativa de la Uni\u00f3n Europea y la legislaci\u00f3n nacional irlandesa, del movimiento, transferencia, alteraci\u00f3n, uso o gesti\u00f3n de fondos, o del acceso a los mismos, de forma que se altere su volumen, importe, ubicaci\u00f3n, propiedad, posesi\u00f3n, naturaleza, destino o cualquier otro cambio que permita el uso de los fondos. \u00a0 Customer Due Diligence (KYC \u2014 Know Your Customer\/KYB \u2014 Know Your Business) Actividad que consiste en: verificar la identidad del Cliente, de cualquier ejecutor y de cualquier Beneficiario Final sobre la base de documentos, datos o informaci\u00f3n obtenidos de una fuente fiable e independiente; obtener informaci\u00f3n sobre el prop\u00f3sito y la naturaleza prevista de la relaci\u00f3n en curso y, cuando se identifique mediante un enfoque basado en el riesgo, de la transacci\u00f3n ocasional; ejercer un control constante a lo largo de toda la relaci\u00f3n. KYC se refiere a la verificaci\u00f3n de personas f\u00edsicas; KYB se refiere a la verificaci\u00f3n de personas jur\u00eddicas. REAL MONEY EUROPE LIMITED aplica tres niveles de verificaci\u00f3n progresiva. – D – Datos de identificaci\u00f3n del Cliente, del Beneficiario Final y del Ejecutor. Nombre y apellidos del cliente, lugar y fecha de nacimiento, domicilio registrado y, si es diferente, domicilio fiscal, y, si se le ha asignado, c\u00f3digo fiscal (o n\u00famero PPS\/n\u00famero de referencia fiscal para entidades irlandesas), y, si se le ha asignado, el beneficiario final y el ejecutor correspondientes. Para entidades distintas de personas f\u00edsicas: nombre, domicilio social y n\u00famero de registro en la Oficina de Registro de Sociedades (CRO) o registro equivalente. \u00a0 Dep\u00f3sito Importe abonado por el Cliente para garantizar el cumplimiento de las obligaciones contractuales del Plan de Pagos a Plazos, equivalente al 10% del valor total del plan. Este dep\u00f3sito es utilizado por REAL MONEY EUROPE LIMITED para completar las compras en las fechas preestablecidas (10 y 25 de cada mes) y se devuelve al Cliente al finalizar el plan, previa verificaci\u00f3n del pago \u00edntegro de todas las cuotas adeudadas. Dinero Billetes y monedas de curso legal, en euros o divisas extranjeras. REAL MONEY EUROPE LIMITED no acepta pagos en efectivo bajo ninguna circunstancia. Due Diligence reforzada (EDD ) La due diligence reforzada es una medida obligatoria por ley para las categor\u00edas de clientes de alto riesgo. REAL MONEY EUROPE LIMITED aplica la debida diligencia reforzada a: Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP) y sus familiares y allegados; clientes que residen u operan en pa\u00edses terceros de alto riesgo (listas del GAFI\/FATF y de la Comisi\u00f3n Europea); transacciones que superan el umbral definido en el Marco de Risk Appetite Framework; y clientes con un perfil de riesgo considerado alto. La due diligence reforzada incluye: una entrevista personal, documentaci\u00f3n sobre el origen de los activos totales y referencias bancarias. La aprobaci\u00f3n final es responsabilidad exclusiva de los Directores de REAL MONEY EUROPE LIMITED. \u00a0 Directores (anteriormente \u201cGerente Senior\u201d) Los miembros del Consejo de Administraci\u00f3n de REAL MONEY EUROPE LIMITED. La estructura corporativa irlandesa no contempla la figura del \u00abDirector Senior\u00bb: las funciones de supervisi\u00f3n equivalentes para las relaciones con clientes de alto riesgo recaen en los Directores. De conformidad con la Ley de Justicia Penal (Lavado de Dinero y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) de 2010-2021, la aprobaci\u00f3n final de las relaciones con Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP) y clientes de alto riesgo es responsabilidad exclusiva de los Directores de REAL MONEY EUROPE LIMITED. \u00a0 – E – Ejecutor La persona delegada para actuar en nombre y representaci\u00f3n del Cliente o a quien se le otorgan poderes de representaci\u00f3n que le permiten actuar en nombre y representaci\u00f3n del Cliente. Enfoque basado en el riesgo Indica un enfoque mediante el cual las autoridades competentes y las empresas identifican, eval\u00faan y comprenden los riesgos de blanqueo de capitales a los que est\u00e1n expuestas las empresas y adoptan contramedidas proporcionales a esos riesgos. \u2014 F \u2014 Factores de riesgo Las variables que pueden, individualmente o en combinaci\u00f3n, aumentar o reducir el riesgo de blanqueo de capitales derivado<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-6851","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/6851","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6851"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/6851\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6863,"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/6851\/revisions\/6863"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/demo.realmoneyeu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6851"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}