Codice Etico |
REAL MONEY EUROPE LIMITED
Versione 1.0 – Agosto 2026
Premessa
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Mission REAL MONEY EUROPE opera nell’ambito dei servizi di intermediazione e custodia di oro fisico LBMA, adottando un modello di attività fondato su affidabilità, trasparenza, tracciabilità delle operazioni, qualità del servizio e correttezza dei rapporti. La Società orienta la propria attività alla tutela della fiducia dei clienti e del mercato, valorizzando professionalità, rigore operativo e controllo dei rischi. REAL MONEY EUROPE promuove una cultura aziendale improntata a integrità, responsabilità, riservatezza e chiarezza, anche nei rapporti con soggetti terzi che operano per suo conto nell’ambito delle attività organizzative e commerciali. Ogni scelta deve essere coerente con la normativa applicabile, con le procedure interne e con l’interesse di lungo periodo della Società. |
1. Norme e principi generali di comportamento |
1.1 Ambito di applicazione Il presente Codice si applica a tutti i destinatari, che sono tenuti a conoscerne il contenuto e a conformare i propri comportamenti ai valori in esso espressi. Chiunque operi per conto di REAL MONEY EUROPE deve agire nel rispetto della legge, delle procedure interne e delle istruzioni ricevute. | 1.3 Correttezza, onestà e trasparenza Tutti i destinatari sono tenuti a operare con correttezza, onestà, diligenza e trasparenza. Informazioni, comunicazioni, dati e documenti devono essere veritieri, chiari, completi, comprensibili e sempre tracciabili. |
1.2 Legalità e rispetto delle regole In nessun caso il perseguimento di un interesse o vantaggio della Società può giustificare condotte contrarie alla legge, alla buona fede professionale o ai principi del presente Codice. Ogni attività deve essere svolta in conformità alle disposizioni applicabili e ai presìdi interni di controllo. | 1.4 Imparzialità e tutela della reputazione REAL MONEY EUROPE rifiuta favoritismi e discriminazioni arbitrarie e adotta criteri oggettivi nelle decisioni che riguardano clienti, collaboratori, fornitori e partner. La reputazione della Società rappresenta un valore essenziale e deve essere tutelata da tutti i destinatari con comportamenti professionali, responsabili e coerenti con il ruolo ricoperto. |
Principio guida Ogni decisione deve essere valutata non solo in funzione del risultato immediato, ma anche dell’impatto che può avere su legalità, affidabilità, fiducia del cliente, reputazione aziendale e sostenibilità del rapporto nel tempo. Questo principio orienta ogni attività di REAL MONEY EUROPE, dalle comunicazioni commerciali alla gestione documentale, dai rapporti con i partner alle verifiche di compliance. |
2. Principi nei rapporti con terzi |
2.1 Clienti e potenziali clienti
I rapporti con clienti e potenziali clienti devono essere improntati a correttezza, chiarezza, disponibilità, riservatezza e professionalità. Le informazioni fornite devono essere comprensibili, non ingannevoli e coerenti con la reale natura dei servizi offerti da REAL MONEY EUROPE.
2.2 Partner commerciali e soggetti che operano per conto della Società
I partner commerciali, incluse le strutture esterne di supporto, devono operare nel rispetto dei valori e dei principi del presente Codice, con particolare attenzione a trasparenza, riservatezza, prevenzione dei conflitti di interesse e tutela della reputazione aziendale.
2.3 Fornitori e consulenti
La selezione di fornitori e consulenti si basa su criteri di competenza, qualità, affidabilità, correttezza, economicità e conformità normativa. I rapporti devono essere gestiti in modo obiettivo e documentabile, evitando indebite pressioni o favoritismi.
2.4 Fonderie, operatori della filiera e controparti
Nei rapporti con fonderie, operatori specializzati, depositari e ulteriori controparti della filiera, REAL MONEY EUROPE adotta criteri di serietà, affidabilità, tracciabilità e coerenza con il livello di rischio del rapporto. Ogni relazione deve essere supportata da adeguata documentazione e da verifiche proporzionate.
Affidabilità, tracciabilità e chiarezza sono i criteri guida in ogni rapporto con l’esterno. |
3. Antiriciclaggio, legalità economica e tracciabilità |
REAL MONEY EUROPE attribuisce particolare importanza alla prevenzione del riciclaggio, del finanziamento del terrorismo, dell’impiego di risorse di provenienza illecita e di qualsiasi operazione non trasparente o non adeguatamente giustificata. Tutti i destinatari devono contribuire, per quanto di competenza, alla corretta applicazione delle regole di identificazione, verifica, tracciabilità e conservazione documentale previste dal Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010-2021 e dalle procedure interne.
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4. Contabilità, registrazioni e controlli interni |
REAL MONEY EUROPE assicura che ogni operazione sia correttamente autorizzata, registrata, verificabile, legittima, coerente e documentata. Le scritture contabili, la documentazione amministrativa, i flussi informativi e ogni registrazione aziendale devono essere completi, veritieri, accurati e tempestivi.
La Società promuove un sistema di controlli interni adeguato alla natura delle attività svolte, con l’obiettivo di prevenire errori, irregolarità e abusi, garantire tracciabilità e verificabilità dei processi e presidiare i rischi operativi, reputazionali, legali e di compliance.
5. Trattamento dei dati e riservatezza |
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6. Risorse aziendali e strumenti informatici |
Le risorse aziendali, materiali e immateriali, devono essere utilizzate in modo corretto, responsabile e coerente con le finalità lavorative. Gli strumenti informatici, i sistemi di comunicazione, gli accessi e le credenziali devono essere impiegati nel rispetto delle regole di sicurezza, delle procedure interne e della normativa vigente.
È vietato utilizzare le risorse aziendali per fini illeciti o estranei all’attività, compromettere la sicurezza dei sistemi, installare software non autorizzati o diffondere contenuti offensivi, discriminatori o contrari ai valori aziendali.
7. Conflitti di interesse, omaggi e utilità |
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8. Rapporti con il personale e ambiente di lavoro |
REAL MONEY EUROPE riconosce il valore centrale delle persone e promuove un ambiente di lavoro fondato su rispetto, dignità, collaborazione, responsabilità e valorizzazione del merito. La Società contrasta ogni forma di discriminazione, molestia, abuso, intimidazione o comportamento lesivo della dignità personale.
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9. Rapporti con autorità, enti e istituzioni di vigilanza |
Nei rapporti con autorità di vigilanza, enti pubblici, istituzioni e pubblica amministrazione, REAL MONEY EUROPE agisce con massima correttezza, trasparenza, collaborazione e rispetto delle regole. La Società opera, inoltre, nel rispetto dei presidi e dei controlli riconducibili, per quanto di competenza, all’Anti-Money Laundering Compliance Unit (AMLCU) e alla FIU Ireland.
Non è consentito fornire informazioni false, incomplete o fuorvianti, occultare dati o documenti, promettere o offrire utilità indebite oppure esercitare pressioni improprie su funzionari, autorità o incaricati di pubblico servizio.
10. Comunicazione esterna e tutela dell’immagine |
Le comunicazioni verso l’esterno devono essere corrette, coerenti, veritiere e autorizzate secondo le procedure aziendali. Nessun destinatario può diffondere all’esterno dichiarazioni, dati, documenti o informazioni riservate relative a REAL MONEY EUROPE senza preventiva autorizzazione.
L’utilizzo del nome, del marchio e dell’immagine della Società deve avvenire esclusivamente per finalità lecite e nell’interesse aziendale, con modalità coerenti con il posizionamento istituzionale e reputazionale di REAL MONEY EUROPE.
11. Segnalazioni, vigilanza e attuazione del Codice |
REAL MONEY EUROPE promuove la diffusione e l’effettiva applicazione del presente Codice Etico e incoraggia la segnalazione tempestiva di comportamenti contrari ai suoi principi, alla normativa vigente o alle procedure interne, tramite il Sistema di Whistleblowing aziendale (piattaforma MITWhistle). Le segnalazioni devono essere gestite con riservatezza, serietà e in assenza di ritorsioni nei confronti di chi le effettui in buona fede, secondo i canali e le procedure adottate dalla Società.
Presidi di vigilanza L’attuazione del presente Codice è presidiata dagli organi e dalle funzioni aziendali competenti. La Società opera, inoltre, nel rispetto degli obblighi e dei controlli applicabili nei confronti dell’Anti-Money Laundering Compliance Unit (AMLCU) e della FIU Ireland, secondo le rispettive competenze. |
12. Violazioni e sistema sanzionatorio |
La violazione dei principi e delle regole contenuti nel presente Codice costituisce inadempimento degli obblighi assunti nei confronti di REAL MONEY EUROPE e può comportare l’applicazione dei provvedimenti previsti dalla normativa vigente, dai contratti applicabili, dalle procedure interne e dall’eventuale sistema disciplinare adottato dalla Società.
L’applicazione di eventuali misure sanzionatorie avviene nel rispetto dei principi di proporzionalità, coerenza e contraddittorio, tenuto conto della gravità della violazione, dell’intenzionalità della condotta e delle circostanze del caso concreto.
Diffusione, aggiornamento e approvazione |
Il presente Codice Etico è portato a conoscenza dei destinatari con modalità idonee ad assicurarne la diffusione e la conoscenza effettiva. REAL MONEY EUROPE si riserva di aggiornarne il contenuto in funzione di evoluzioni normative, organizzative o operative.
REAL MONEY EUROPE promuove un modello di attività fondato su legalità, trasparenza, tracciabilità, correttezza professionale e tutela della fiducia del cliente.